MoneyDJ新聞 2025-08-29 12:41:33 陳怡潔 發佈
匯豐(HSBC)最新發表的《富裕投資者簡報2025》 (2025 Affluent Investor Snapshot) 顯示，台灣富裕投資人將投資組合中的現金比例，從2024年的三分之一降至2025年的25%，同時，台灣受訪者將投資組合中黃金的比例提高兩倍多、達7%，反映投資人偏好將其投資組合更多元化，以應對美國可能降息，和經濟及地緣政治不穩帶來的挑戰。
《富裕投資者簡報2025》為匯豐全球研究《生活質素報告》(Quality of Life) 的特別調查，在2025年3月進行，彙集全球12個市場共10,797名投資人的見解，當中包含約500名台灣富裕人士。
匯豐指出，根據該研究，平均而言，台灣受訪者的投資組合當中29%為股票，11%為固定收益資產或債券，較上年分別上升7個百分點及下跌3個百分點。此外，與全球投資人的投資偏好相仿，台灣受訪者將投資組合中黃金的比例提高兩倍多、達7%；另有35%受訪者表示，未來12個月，計畫購入實體黃金。對投資組合比重的改變，反映投資人相信黃金在資產價格波動時能發揮避險作用。
另外，有67%的台灣富裕投資人現在持有股票，是受訪12個市場中比例最高；其次為定期存款(41%)，及包含指數股票型基金(ETF)在內的資產管理商品(38%)。投資市場方面，除台灣本地市場外，受訪者在未來12個月內最看好美國，其次是日本和中國大陸。全球受訪者同樣對美國市場最有信心，其次看好歐洲和亞太地區。
匯豐(台灣)商業銀行國際財富管理暨卓越理財事業處資深副總裁李勝凱表示：「根據報告調查結果顯示，即使經濟和地緣政治局勢有諸多不確定性，全球的投資人2025年仍貫徹往年積極投資的策略，繼續投資到眾多不同的資產和市場，包括投入黃金作為防禦性投資。值得注意的是，以全球受訪者來看，年輕一代願意作出多元化的投資，使用種類廣泛的資產類別和產品，包括另類投資和多元資產方案等。」
匯豐並指出，該研究顯示，投資動機方面，57%的台灣受訪者表示，投資的主要動機為獲得財務保障，54%指為了準備退休；相比之下，香港、印尼、馬來西亞和新加坡投資人的主要動機皆為支付其度假和休閒消費。平均而言，台灣受訪者認為需要等值102萬美元的存款，才能擁有舒適和受保障的退休生活。
匯豐並指出，台灣的富裕投資人平均透過3.9個管道來獲取投資訊息，其中社群平台(51%)和銀行的數位平台(44%)最受歡迎。在做投資和財富管理決策時，近六成的台灣投資人會以銀行理專和財富管理專家為主要諮詢對象，而35%的人會先尋求家人的意見。
