MoneyDJ新聞 2025-10-09 07:40:59 新聞中心 發佈
中央銀行114年10月8日公布，114年9月金融業拆款市場及商業本票市場統計
壹、金融業拆款市場
一、隔夜拆款利率
9月份金融業隔夜拆款利率最高為0.824%，最低為0.809%，加權平均利率為0.821%，較上月下降0.002個百分點。
二、拆款交易量
9月份拆款市場交易量合計為2兆2,328億元，較上月減少1,107億元或4.72%；9月份日平均交易量為1,063億元，較上月減少53億元或4.75%。
三、拆款餘額
9月份日平均拆款餘額為3,727億元，較上月減少481億元或11.43%。
（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占55.35%；其次依序為票券公司占28.63%、外國及大陸銀行在台分行占15.70%、郵政公司占0.32%。
（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占86.21%；其次依序為外國及大陸銀行在台分行占12.45%、郵政公司占1.31%、票券公司占0.03%。
貳、商業本票市場
一、初級市場
（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，9月份最高利率為1.73%，最低利率為1.57%；全月平均初估值為1.66%，較上月上升0.07個百分點。
（二）發行量：9月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券*餘額為3兆7,684億元，較上月增加137億元或0.36%；其中商業本票餘額為3兆5,307億元，較上月減少14億元或0.04%。
二、次級市場
（一）利率：9月份30天期商業本票成交利率，最高為1.492%，最低為1.429%；全月平均初估值為1.47%，較上月上升0.12個百分點。
（二）成交量：9月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券金額為4兆8,674億元，較上月增加134億元或0.28%；其中商業本票成交金額為4兆4,975億元，較上月增加476億元或1.07%。
*包括商業本票及經票券公司首次購買之銀行承兌匯票、銀行可轉讓定期存單。
