英國擬倍增250億英鎊巨型退休基金，有望釋放數十億投資國內經濟
英國擬倍增250億英鎊巨型退休基金，有望釋放數十億投資國內經濟
英國財政部擬推出退休基金計畫法案（Pension Schemes Bill），要求多雇主確定提撥制（Defined Contribution，DC）退休基金及地方政府退休基金（LGPS）以至少250億英鎊規模的巨型基金形式運作，目標是提升投資效率與回報，同時促進國內經濟發展，此舉參考加拿大與澳洲經驗，鼓勵退休基金投資大型基礎建設與高潛力成長企業，且今日公布之退休基金投資審查（Pensions Investment Review）也指出，透過規模經濟和改進投資策略，每年可節省約10億英鎊，透過該立法改革後，一位普通儲蓄者在退休時的退休金儲備可增加約6千英鎊。
目前英國確定提撥制退休基金僅約20%資產投資於本國，低於2012年的50%。為提升投資本地意願，政府正推動退休基金計劃至少5%資產投資於英國，已吸引逾500億英鎊承諾資金，另透過該法案，LGPS將整合現有86個管理機構至6個資產池，提升管理效率並釋放3,920億英鎊潛力資金，其中275億英鎊將用於地方優先專案，LGPS 將與市長辦公室、威爾斯當局與議會合作，支持670萬名主要為低薪女性的公部門員工。
未達250億英鎊規模的DC基金，若能提出2035年前達標的明確計畫，仍可繼續經營，政府也將授權監管機構確保低效基金被整併，並保留制定具約束力的資產配置目標的權力，以保障儲蓄者免於高成本私人市場投資風險。此外，退休基金將獲得更大彈性，能將儲蓄人轉入績效更佳的基金，並確保每個計劃具備物有所值的機制與預設的退休收入產品。
隨著國家變革措施（Plan for Change）推動經濟轉型，包括新簽貿易協定、G7中領先的經濟成長與連續降息，政府也加速透過退休基金改革釋出成長動能，隸屬LGBS的倫敦CIV投資公司先前率先宣布與英國商業銀行合作成立英國成長夥伴計畫（BGP），專注於投資快速成長企業；Aegon UK與NatWest Cushon投資公司去年亦跟進，3家機構合計管理資產達2,740億英鎊，顯示退休基金改革已獲實質進展與業界支持，為英國經濟注入新資本與成長動能。(資料來源：經濟部國際貿易署)
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