西班牙BBVA秘魯分行遭遇金融詐騙，損失約5000萬美元

西班牙畢爾包斯開銀行(BBVA)秘魯分行遭遇金融詐騙，損失高達5,000萬美元

西班牙籍BBVA銀行秘魯分行於本(2025)年6月爆發高額金融詐騙案，損失1.8億秘幣(約5,000萬美元)，暴露秘魯金融系統的脆弱性與治安惡化的嚴峻挑戰。本案由一支高度專業的犯罪團夥策劃，透過至少18家虛構公司，偽造財務報表、租賃合約及辦公地址，模擬合法商業活動詐取貸款。團夥勾結銀行內部員工，包括前高層主管，成功繞過BBVA風險管理系統，批准無經濟實力的公司貸款，資金隨後迅速轉移，最終在一名涉案同夥舉報揭露整場騙局。秘魯國家警察於6月23日展開突襲，試圖在利馬與Chimbote市逮捕10名主嫌，但因執法資訊洩露，僅拘捕一人，9名主嫌成功逃脫。

本案不僅暴露BBVA銀行內部控管的重大漏洞，更凸顯秘魯治安持續惡化的危機。經濟不平等加劇，31.3%人口生活在貧困線以下，許多人因經濟困境被犯罪團夥招募，助長組織犯罪；政治動盪進一步加劇問題，自2016年以來，秘魯共更換7位總統，現任柏狄娜（Dina Boluarte）總統的支持率僅2%；執法系統的腐敗和資源不足亦使警方難以應對組織犯罪，BBVA案中的行動洩密事件即為例證。專家認為，秘魯若要有效遏制金融詐騙和改善治安，必須正視經濟不平等、腐敗及監管漏洞等深層問題，否則民眾不安與經濟挑戰將持續惡化。(資料來源：經濟部國際貿易署)