「JF怡富資產管理」章碩麟：堅持BPCI四大核心能力，積極整合集團資源

精實新聞 2004-07-05 16:14:07 記者 蔡淑瑤 報導

「JF怡富資產管理集團」台灣區負責人章碩麟表示，國內資產管理業已進入一個嶄新的紀元，在國際化趨勢以及主管機關加速法令開放下，預期未來資產管理業將面臨相當的質變與量變，不僅業者將面臨更國際級的競爭，投資人亦將有機會享受與國際同步的服務。今天，「JF怡富資產管理」與全球同步統一品牌，未來除了堅持過去一貫服務客戶的熱誠，更將奠基於集團國際資源之上，以四大核心能力「BPCI」出發，矢志提供國內投資人最專業最國際的投資理財服務，並以未來兩年內達到3000億資產管理規模為目標。

多年來，「JF怡富資產管理」不僅深耕全球各地市場，母公司摩根富林明資產管理集團，所管理資產已超過7700億美元，為全球第二大主動基金管理公司；「JF怡富資產管理」在台灣近20年來更致力於基金理財教育，同時在產品創新與服務創新始終不遺餘力，為國內共同基金產業的先驅，目前為台灣投資人管理之資產已超過新台幣2000億元。

章碩麟表示，回顧台灣資產管理市場的發展，每一次跳躍性的成長都起因於法令的開放與多元產品的引進，這種模式與國外市場的發展軌跡極為類似。資產管理市場目前在投信業已經發展成3兆新台幣的規模，境外基金投資之金額尚未在統計之列。而「投信投顧法」通過將為這個產業帶來劃時代的變革，在資產規模與產品多元上均會出現另一波大幅成長，對業者而言，將做好面臨「完全競爭」的準備；對投資人而言，則將因為選擇多元，而邁向「完全幸福」的時代。

章碩麟認為，在此前題下，資產管理公司應該做好量變與質變的準備，在以下四大核心能力BPCI：「品牌(Brand)」、「產品(Product)」、「客戶(Client)」、與「創新(Innovation)」上努力。「JF怡富資產管理」今天的成績，即是因為過去將這四大核心能力發揮至極。未來將持續賦予這四大核心能力專業化與國際化之新意，不僅求量也要求質，以期在市場認同、客戶託付下，在未來兩年內達到資產管理規模3000億元的目標。2004年進行之品牌工程，將有效將「JF怡富資產管理」帶入一個質量均衡的資產管理新紀元。

l 品牌(Brand)
國際專業結合在地承諾: 品牌內涵均衡(真正國際級優質品牌)
「JF怡富資產管理」一直以來深耕台灣，長期致力於理財教育，提供多元的基金產品，最高標準的風險控管，在投資人心中一直是「一輩子投資理財的好夥伴」，也是投資人心目中投資理財的第一品牌。摩根富林明資源整合完成的「JF怡富資產管理」，未來更將透過全球統一的品牌識別，與全方位的理財平台，讓台灣投資人享有更專業的國際級資源，同時也將秉持一貫以來最高的道德從業標準，以為最值得託付之資產管理公司、真正的國際級優質品牌。

未來投資人將發現，整合後之「JF怡富資產管理」全球能見度大為提高，透過亞洲投資第一品牌「JF」、與歐美投資老字號「摩根富林明」，持續遵循全球一致的內控、研究標準，引進集團在各地市場最先進之研究資源、投資計量模型、理財服務、一手觀察，結合在地智慧、國際觀點，以成為全球首屈一指的資產管理業界典範。

l 產品(Product)
法令開放導致多元產品引進: 產品線發展均衡(JPMF Model v,s JF Idea)
「JF怡富資產管理」多年來在台積極發展產品線，積極創新研發，目前已是業界不論境內境外產品線最完整的基金公司，在績效部分，更積極追求短、中、長期優異表現。過去在台發行的每一檔基金，皆是透過深入了解本土市場，聆聽市場需求所在，進而研發的理財商品。

而台灣資產管理市場近兩年發展快速，隨著投信投顧法規三讀通過後，未來在資產管理業可望有更多創新產品問世，許多國外風行多年的新金融商品「動態模型概念投資商品」、「非傳統型投資商品(Alternative investment)」如對沖基金、不動產證券化基金等、以及更多的功能性商品，都可望一一出爐，讓投資人有更多的投資選擇。

「JF怡富資產管理」集團全球研究資源可區分為兩條主要路線，「JF」素以了解亞洲、新興市場，對資訊較不對稱的市場能一手掌握著稱，堪稱Idea的專家。而「摩根富林明」則長期經營歐美等成熟市場，對當地之股票、固定收益、貨幣各項投資工具，發展出各類專業投資模型，是Model的專家，在對沖基金，不動產證券化等非傳統投資領域更是全球頂尖的資產管理集團。透過更有效的資源平台，投資人更能同時享有「JF Idea」與「摩根富林明 Model」兩種截然不同的投資哲學，以滿足投資人更彈性、多元的理財需求。

產品名稱全球統一下，投資人能夠直接透過「JF亞洲系列基金」與「摩根富林明歐美系列基金」，靈活地佈局全世界。此外，「JF怡富資產管理」亦將針對客戶之財務目標、風險偏好，設計多重資產及功能型之商品，以提供投資人更多的單一解決方案(one-stop solution)的服務與產品。

l 客戶(Client)
堅持量身訂作並貼近內在需求: 客戶發展均衡
客戶是資產管理業的核心，幫助客戶達成理財目標，亦是資產管理者最重要任務。「JF怡富」一向是一般小額投資人最佳之理財夥伴，高達近40萬客戶數之規模亦是投信排名第一。未來集團除持續致力於小額投資人之理財教育與兼具專業與便利之理財、交易服務之外，也將加速引進摩根富林明在資產管理界為法人發展多年之各類專業投資商品，提供國內的法人與個人貴賓戶(High Net Worth Individual)更多元之理財服務。

在客戶服務介面方面，針對基金商品交易之便利性與選擇性，「摩根富林明證券」更提供了「JF」及「摩根富林明」之系列基金，以及寶源、天達等基金公司之績效優異商品，提供客戶更多元的選擇。「摩根富林明證券」基金交易平台成立一年半以來，已經晉身為第二大受託買賣海外基金經紀商，顯示此交易平台對「JF怡富資產管理」之客戶所提供之便利及服務價值。

在客戶管理方面，「JF怡富資產管理」更於兩年前引進客戶關係管理(CRM)及資料倉儲(Data Warehouse)系統，透過充分掌握客戶之理財目標、投資現況與損益情形，以提供最適當、即時的投資建議，並持續研發最符合客戶需求之金融商品。

未來，集團將更重視聆聽市場與通路聲音，扮演產品提供者(Product Provider)，提供產品解決方案及產品使用之專業訓練，以達成終端客戶之高滿意度為目標，同時建立與通路間的雙贏關係。

l 創新(Innovation)
求新求變與誠意負責: 多元創新均衡
「JF怡富資產管理」一直以來致力於產品研發與服務創新，除了最早引進境外基金顧問服務，更積極推動各項基金商品，率先提供各類便利投資人之交易服務。未來集團仍將致力於各項創新方案，方案將遍及上述之品牌、產品、以及理財教育服務。

新產品與新服務的創新研發固然相當重要，但資產管理者與客戶之關係，即如同領航員與乘客之關係，將客戶安全地引領到預期之目的地，是最重要的。目前台灣資產管理界競爭激烈，若一味透過產品或服務的包裝，吸引投資人購買商品，就如同只要求提高載客率的領航者，忽略了最重要的使命是將乘客安全送抵目的地，此非「JF怡富資產管理」集團樂見的經營模式。因此，未來集團的創新研發將以理解客戶最真實需求為前題出發，進而提供各種創新產品，並協助客戶了解各種商品創新概念，以靈活運用這些創新商品，達到其理財目標。

章碩麟指出，透過持續耕耘、執著發展這四大核心能力，「JF怡富資產管理」將以領導者姿態，持續帶領台灣資產管理市場，進入更嶄新、更具良性競爭的里程碑。未來兩年，「JF怡富資產管理」將朝資產管理規模3000億元的目標邁進，引領投資人與國際資產管理專業資源接軌，於投資理財世界成長茁壯。