MoneyDJ新聞 2025-01-17 10:49:19 記者 陳怡潔 報導
富達國際發布最新全球情緒調查報告，從情緒健康、財務健康、退休規劃、職場狀況等面向，了解全球多個地區民眾於去(2024年)的感受。針對台灣地區民眾的調查結果顯示，儘管近六成表示情緒樂觀且平穩，惟逾七成擔憂生活成本不斷增加、逾六成對於退休儲蓄不足感到憂慮，同時逾九成將退休儲蓄準備視為首要財務目標，僅約兩成不清楚要準備多少退休金，四成則擔心太早用盡退休儲備，突顯台灣民眾必須透過長期投資實現財務穩定，並及早規劃退休的重要性。
富達國際全球情緒調查可看出，台灣民眾於2024年整體的感受。在情緒健康方面，近六成(57%)台灣民眾對生活持樂觀態度且超過五成(52%)表示經常感到情緒平穩，然而，基於通膨升溫導致生活成本增加(72%)以及擔憂退休儲蓄不足(65%)，成為民眾兩大最主要的壓力來源。
財務健康方面，隨著平均壽命不斷延長，退休儲蓄成為所有人共同的課題。幾乎所有台灣民眾將維持當前生活方式(97%)及為退休儲蓄做準備(97%)視為首要財務目標。對於退休儲蓄的貢獻，約半數(48%)表示維持和前一年相同，有三成(34%)甚至增加退休儲蓄，顯示台灣民眾願意為未來財務安全而努力。
至於台灣民眾對退休生活的看法，前三大擔憂分別為退休後的健康問題(56%)、儲蓄過早耗盡的風險(41%)、無預期的意外事件發生(36%)。其中，健康問題和意外事件也許無法預期，但退休儲蓄則可以預先準備。此外，擁有充足的儲備，在應對突發事件時也能有更多選擇，加強應變能力。
富達國際台灣區負責人暨富達投信董事長李少傑表示，「積極的理財規劃對減輕壓力並確保舒適的退休生活至關重要。每年之初通常是重新檢視自己財務狀況和退休儲備的好時機，尤其多數人於年底或農曆年前夕拿到年終獎金，在扣除生活支出和償還債務等需求後，建議投資人善用每年的獎金，強化安穩退休的基礎」。
值得注意的是，約五成(47%)台灣民眾表示，目前最迫切的財務需求是增加儲蓄和投資，有超過一半民眾(53%)表示對投資缺乏信心，突顯出財務教育和規劃資源的迫切需求。然而，值得鼓舞的是，約七成受訪者表示，已尋求財務建議(67%)，並依照建議進行調整(71%)。
李少傑並指出，「儘管許多人認為投資理財很難，且因距離退休時間仍長以致毫無頭緒，建議可從三大原則著手。首先，設定清晰目標，了解退休所需的收入，盡早開始規劃和儲備；第二，建立多元化資產配置，有助平衡風險與回報，透過股息和債息兩方面建立起固定收益，同時避免短線投資的衝動，選擇適合退休目標的長期投資標的，較有益於累積資產並享有複利的果實；第三，定期檢視資產配置，保持靈活彈性以應對市場波動和個人需求轉變，確保投資策略和退休目標一致。相信透過長期紀律的投資理財，安穩退休並非遙不可及」。
