陸人行：虛擬貨幣具匿名性更易成為非法活動洗錢工具

MoneyDJ新聞 2021-09-24 16:47:54 記者 新聞中心 報導

溫信祥指出，一般而言，虛擬貨幣大致可分為兩種類型，一種以比特幣為代表，虛擬資產的屬性更為突出，一定程度上成為流動性超發的蓄水池，一種是以泰達幣(USDT)為代表的穩定幣，更多發揮支付工具作用。從基礎設施角度來看，區塊鏈相當於虛擬貨幣的支付系統，也是虛擬貨幣的交易資料庫，虛擬貨幣交易所相當於中央對手方，部分承擔了做市商的職能。

他表示，虛擬貨幣對支付體系帶來的挑戰主要是，一是脫離了支付體系，封閉運行，在內部帳戶間轉賬，與商業銀行和支付機構帳戶體系割裂，僅在兌換法幣時產生聯繫；二是分流銀行和支付機構的支付業務，削弱清算組織地位；三是被用於非法活動，虛擬貨幣的匿名性，使之更易成為違法犯罪行為的交易洗錢工具。

溫信祥表示，虛擬貨幣的挑戰是巨大的，傳統金融體系在應對大型金融科技平臺企業金融業競爭時，還可以依靠法律、監管等傳統手段，加大反壟斷力道，增強個人隱私和信息保護。但面對另起爐灶的虛擬貨幣及相關的暗網事件，如何進行監測、干預、阻止、懲治，都面臨法律依據和技術手段的創新應用。