MoneyDJ新聞 2023-10-19 15:13:30 記者 賴宏昌 報導
MarketWatch週三(10月18日)報導，摩根大通資產管理公司(J.P. Morgan Asset Management)全球市場首席策略師David Kelly週二在媒體簡報會上表示，現金是陷阱，投資人有必要以長遠的眼光進行資產配置。根據摩根大通(小摩)發布的2024年長期資本市場假設報告，「 60%股票、40%債券」組成的傳統投資組合可能在未來10-15年提供7%的年報酬率。
摩根大通全球財富管理多資產和投資組合解決方案全球主管Monica Issar表示，現金雖令投資人感到自在、但不會大漲。上述報告指出，過去50年來股票、債券僅有三次同步面臨拋售，分別是1969年、1974年以及2022年。
彭博社報導，Issar週二指出，隨著現金利率觸頂、未來5-10年預估將停留在2-2.5%水準，其他資產將提供更具吸引力的報酬率。小摩預估，未來10年「股六債四」策略的年化報酬率可望分別較現金、通膨率高出4.1個百分點、4.5個百分點。
根據小摩的分析，100美元現金在10年後只值133美元，同一時間「股六債四」投資組合可以讓100美元變成197美元、若添加另類資產則可成長至208美元。
根據美國個人投資者協會(AAII)週四公布的調查結果，截至2023年10月18日當週預期未來半年美股走高的散戶比例自前一週的40.0%(創2023年9月6日當週以來最高)降至34.1%、低於歷史平均值(37.5%)。
截至2023年10月18日當週認為美國股市將在6個月內走低的散戶比例自前一週的36.5%降至34.6%、連續第5週高於歷史平均值(31.0%)。
截至2023年10月18日當週預期未來半年美股呈現持平的散戶比例自前一週的23.5%跳升至31.3%、創2023年9月27日當週以來最高，連續第4週低於歷史平均值(31.5%)。
AAII投資人信心調查自1987年7月以來每週進行一次。
標準普爾500指數週三下跌1.34%、收4,314.60點，創10月6日以來收盤新低，過去6個月漲幅為3.84%。
(圖片來源：iStock)
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