中國信託商業銀行持續以「挺你所想 與你一起生活的銀行」為理念，聚焦客戶在投資與保險規劃上的核心需求，於行動銀行APP推出三大智能功能：「投資分析」、「專屬於你」投資推薦與「保障管家」，打造一站式數位理財體驗，實現從投資理財到風險管理的雙重滿足。
這三項智能功能的設計，都來自中國信託銀行對用戶需求的深度洞察與實地研究，將實體場景的使用情境數位化，解決客戶在投資判斷、投資推薦與保險管理的三大痛點。
實際訪談TOP 1投資需求 智能投資分析應運而生
中國信託銀行實際訪談客戶，橫跨四個不同的維度，包括「投資經驗的多寡」、「與中國信託銀行往來資產的規模」、「數位化金融服務的使用頻率」與「是否有經常往來的理專」。調查結果顯示，不論是哪一個維度的客戶，面對投資的第一項痛點都是：面對瞬息萬變的市場，對於已經投資的部位該買還是該賣?不知道下一步該怎麼做！在這樣的需求下「投資分析」的功能應運而生。
此功能利用更貼近市場即時動向的大數據，判斷未來市場的看漲信心與潛在的市場波動風險，「智」動化為客戶觀測每一筆投資標的，將客戶已有的投資部位轉化成三大投資策略，分為「市場信心轉強、波動下降的未來看好」、「市場信心轉強但波動同步增長的伺機布局」，及「市場信心轉弱建議觀望的保守觀望」，協助客戶隨時掌握資產健康度，做出更具行動力的投資決策，不再只是看著投資帳戶發呆！
理財輕鬆上手 從「相似生活型態」找投資靈感
除了透過線上投資分析服務協助客戶趨吉避凶，中國信託發現客戶於投資理財時還有「不知道買什麼」的常見困擾，因此透過與每個客戶有相似樣態的群體(如年齡，財富度)找出投資行為與偏好，推出「專屬於你」的基金/ETF/境外股票推薦服務，併依據追求資本利得、穩定現金流或穩健增值的投資目的，搭配各投資期間報酬率由高而低的基金/ETF清單，協助客戶快速找到適性化投資標的，省去在市面超過5千檔基金/ETF產品中大海撈針的麻煩與困境，讓投資更加人性化與高效。
這個功能上線後，特別受到新手投資人與年輕客群的青睞，從「別人怎麼做」中找到參考依據，逐步建立自己的理財策略。即日起~本行公告截止日止，線上定期定額申購基金享0申購手續費、0信託管理費；2025/6/1~2025/12/31線上定期(不)定額申購境內ETF享申購手續費0.1%、免證券商交易手續費及信託管理費。
線上保單健診突破服務瓶頸 不到一年就有超過8.2萬人使用
除了投資理財，保險規劃同樣是許多客戶的痛點， 中國信託銀行APP於2024年底正式推出「保障管家」，客戶透過APP即可享有線上保單健診、理賠與給付範圍查詢、保單一覽與保費/還本金查詢的服務。截至2025年5月，已有82,266位客戶使用此功能，展現客戶對中國信託推出此項服務有高度接受度，有效提升民眾對自身保險規劃風險管理的關注與行動力。
中國信託將持續以科技為橋樑，連結用戶與財富的距離，協助客戶智能理財，
讓數位金融真正走進生活的每一個角落，力挺客戶穩健前行，迎向更明確、更安心的財富未來。
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