MoneyDJ新聞 2025-07-03 12:00:49 記者 陳怡潔 報導
法國巴黎銀行財富管理今(3)日發布與Campden Wealth合作的《2024年亞太區家族辦公室報告》，該調查顯示，亞太區家族辦公室重視多元化投資，並布局非美資產；其中，台灣方面，高淨值家族投資長期以來偏重美元資產，然而，近期美元與新台幣的匯率波動，已帶動台灣富豪轉向關注歐元資產。
《2024年亞太區家族辦公室報告》顯示，亞太區家族辦公室在傳承規劃方面領先全球，打破過去外界對其治理架構非正規的傳統印象。這項研究調查涵蓋全球360個家族辦公室，包括76個來自亞太區，其中有65%亞太區家族辦公室表示，已制定傳承計劃，比率遠高於全球其他地區。
報告指出，亞太區家族辦公室與歐洲及北美不同，優先建構以家族溝通及照顧年長成員為核心的穩健框架，而非聚焦於投資風險管理。在尚未正式制定傳承計劃的亞太區家族辦公室中，主要挑戰包括：44%認為下一代資格不足、38%認為年紀太輕，難以承擔繼任職務，凸顯財富傳承規劃的複雜性。
法國巴黎銀行財富管理亞洲行政總裁滕雅諾(Arnaud Tellier)表示：「亞太區家族辦公室在傳承規劃上領先全球，展現深思熟慮且具文化根基的治理方式。亞洲家族不盲目套用全球模式，而是依循自身價值觀與願景，嚴謹調整架構，融合國際最佳實踐與本地傳統，逐步確立其全球財富傳承領導地位。」
調查並顯示，亞太區家族辦公室因公開市場相關性日益提高，投資重點轉向分散風險與多元化投資。約32%家族辦公室將多元化投資列為投資重點，反映出審慎且具策略性的風險管理手法。在地理配置上，亞太區家族辦公室的投資組合保持多元化，略高於一半配置於亞太區，約三分之一配置於北美洲，逾一成配置於歐洲。
滕雅諾表示：「以台灣為例，高淨值家族投資長期以來偏重美元資產，並專注於科技領域的企業經營。然而，近期美元與新台幣的匯率波動，已讓他們關注市場的震盪。他們現階段積極尋求美元以外的資產配置，特別對歐元等非美元貨幣的關注顯著提升。」
該報告並指出，為實現多元化投資，亞太區家族辦公室積極配置另類資產類別，包括避險基金、大宗商品及黃金(44%)，以及私募市場投資(40%)。雖然私募市場配置(18%)低於全球平均(27%)，但近一半(45%)偏好直接投資，反映其善用內部專業知識，並積極參與投資，同時對傳統專長以外的領域持開放態度。
根據調查，亞太區家族辦公室投資比例最高的主題為生成式人工智慧(88%)、醫療保健(76%)，以及自動化與機器人、再生能源、資料中心、生物科技(皆72%)。扣除有意減碼比例後，淨加碼意願比例最高的主題，依序為生成式AI(60%)、自動化與機器人(44%)、再生能源與潔淨能源(40%)。展望未來兩年至五年期間，人工智慧(69%)與價值股(51%)被認為最具投資回報潛力。
