MoneyDJ新聞 2021-04-09 13:37:29 記者 郭妍希 報導
在新冠肺炎(COVID-19)疫情橫掃全球、經濟充滿不確定性、市場劇烈波動的環境中，誕生了全新一代的投資者。最新調查顯示，美國股市目前有15%的投資者是2020年才進場。這些人並非全是年輕人、也非只關注熱門股。比起2020年前就開始投資的股民，新一世代投資人對自身財務及股市的前景更樂觀。
根據嘉信理財(Charles Schwab)8日發布的最新調查報告，新世代投資者並非全都愛短期冒險策略，他們希望透過學習及專家的指引，做出經過深思熟慮的決策。
嘉信資深執行副總裁兼投資人服務部主管Jonathan Craig指出，由於交易成本降低、新興產品與服務讓投資更加簡易方便，以及市場波動帶來投資機會的關係，過去一年來，散戶對市場的參與度大增。新一代投資者「Generation Investor」(簡稱Gen I、I世代)貢獻的成長人數最多，這個族群的歸類依據並非年齡，而是以何時開始投資來分類。
Logica Research於2021年2月1~16日期間，調查了1,000名年齡介於21~75歲的美國民眾，並額外調查200名2020年開始投資的投資人作為對比。結果發現，I世代的年齡中位數為35歲，而2020年之前就開始投資的族群、年齡中位數則48歲。
值得注意的是，I世代的年齡分布相當廣泛，51%屬於千禧世代(指1980年代和1990年代出生的人)、22%為X世代(指1965年～1980年出生的人)、16%為Z世代(指在1990年代末葉至2000年代中葉出生的人)、11%為嬰兒潮世代。
I世代的年所得短少2萬美元、達76,000美元，半數(51%)是月光族。他們必須克服一些困難才能投資，超過60%表示疫情對財務狀況造成打擊。雖然這個族群因為疫情受創的程度比2020年前就開始投資者來得高，他們卻設法把危機變轉機，應用多出來的時間進入市場、打造急用資金(54%)並取得額外收入來源(53%)。另外，41%說他們會持續追蹤存款及財務狀況，比例高於2020年前就開始投資的人(僅1/3)。
不只如此，I世代還積極學習投資、尋求專家建議。94%的受訪者希望取得資訊與工具、自行進行研究。90%想要透過教育課程精進投資技巧。82%對投資專家提供的協助與建議感興趣。
展望未來，52%的I世代聲稱，一旦疫情過去，他們會增加儲蓄率。43%說會增加投資活動，42%則計畫減少負債。投資決策方面，I世代認為，第一年投入市場最讓人意外的是，他們學到投資應注重長期投資報酬、而非短期勝利，其投資方法的改變，顯示這個世代著重的是學習。
根據調查，38%的I世代已寫下財務計畫，41%坦承自己並未思考過投資組合的稅務效率(tax-efficiency)，51%並不全然了解手續費的運作方式。
＊編者按：本文僅供參考之用，並不構成要約、招攬或邀請、誘使、任何不論種類或形式之申述或訂立任何建議及推薦，讀者務請運用個人獨立思考能力，自行作出投資決定，如因相關建議招致損失，概與《精實財經媒體》、編者及作者無涉。
