Jackson Financial
JXN
成立日期:1961年,2021年從保誠Prudential公司獨立而出,成為上市公司。
上市日期:2021年
經營項目/產品:
該公司是美國的金融服務公司,業務聚焦於協助美國客戶發展、保障退休金存款及收入,逐漸建立具財務自由的生活。該公司提供多元年金產品,如變額年金/可變年金、註冊型股價指數年金(RILA)、固定指數年金、定額年金,以及給付型年金,服務美國的個別投資人,或是機構投資人,再透過收取保險費,或是投資等管道,賺取收益。
旗下業務分為三大部門,分別為:
個人年金 佔總營收75.6%
負責供應個人年金產品,以及終身收入決方案,協助客戶投資存款,保障資產,建立額外的收入來源。
人壽與年金產品 佔總營收17.7%
負責已停止銷售新保單的人壽保險產品,以及收購而得的年金產品業務。部門服務的保險產品包含終身人壽保險、萬能壽險、變額萬能壽險,與定期人壽保險產品。
機構型產品 佔總營收6.3%
負責傳統保證投資契約、資助協議(包含與參與聯邦住房貸款銀行FHLB專案相關的協議),以及中期資助協議擔保票據等業務。部門經營的機構型產品供應該公司額外的投資息差收入,同時擔保客戶的本金及利息於二至十年間,維持固定,或變動利率。
該公司另有其餘不成獨立部門業務,如投資、企業營運等業務,這些業務共佔總營收0.4%。
總公司位置及全球據點:
該公司總部位於美國密西根州蘭辛,並於田納西州Franklin營運區域性總部。
同時於華盛頓哥倫比亞特區,以及伊利諾州等地營運辦公室。
競爭情況:
該公司競爭對象為其他大牌年金產品供應商,如Allianz、Lincoln National Corporation、Equitable Holdings,以及Corebridge Financial等公司。
產業地位,銷售概況:
該公司是美國領銜的金融服務公司,更是美國最大的個人年金銷售公司之一,與超過一千七百位註冊投資顧問,與約五百間經紀自營商合作。
依據產品性質來看,個人年金產品佔總銷售額90%,機構型產品佔10%,其中,個人產品內的變額年金佔總銷售額53%,RILA年金佔29%,固定年金(含給付型年金)佔7%,固定指數年金佔1%。
產品銷售的主要客戶及管道:
該公司主要客戶為有購買年金產品需求的消費者與機構,該公司透過合作的經銷商,如獨立/區域性經紀自營商、銀行、獨立註冊投資顧問、第三方平台,與保險代理人等族群,共同販售產品至客戶。該公司另依靠投資銀行,或其他機構,銷售自家機構型產品。
研發及投資方向:
該公司發展方向為開發、設計產品,持續推出多元化年金產品,同時研發更佳的營運平台,與銷售能力,促進業務成長。
於2024年11月宣布與JPMorganChase(小摩)公司合作,透過J.P. Morgan的財富管理業務旗下約五千位金融專家,販售自家RILA年金產品。該公司展望以此拓展與JPMorganChase的合作關係,同時使JPMorganChase旗下專家,具備更多管道存取該公司產品及方案,共同發展年金銷售業務。