MoneyDJ新聞 2025-06-11 08:42:42 記者 陳怡潔 報導
為推動亞洲資產管理中心發展，助攻壽險業財管業務，金管會昨(10)日宣布修正「人身保險業辦理財富管理業務應注意事項」部分規定；修正重點包含明訂壽險業要進駐高雄資產管理專區(亞資中心)者，需先有高資產財管執照，並開放壽險業的高資產客戶可用保險契約做擔保，向銀行辦理借款或保費融資；金管會保險局副局長蔡火炎表示，目前已有執照、可做高資產業務的壽險共有五家，包含國泰、富邦、新光、南山、凱基，另有五家有意願，即共有十家壽險業者可搶進富豪財管市場。
金管會表示，為配合我國亞洲資產管理中心推動政策，促進壽險業財富管理業務之發展，提升我國高資產客戶財富管理規模及保險業競爭力，並深化我國金融業進駐地方資產管理專區之效益，金管會修正發布「人身保險業辦理財富管理業務應注意事項」部分修正規定。
金管會並指出，本次修法還有四大重點：
一、明訂壽險業承辦高資產客戶財管業務，需符合適足率、守法性、有設風控長和公平待客前80%者等四大要件。
二、明訂「高資產客戶」定義，包含已符合銀行高資產客戶標準、或年繳保費逾500萬元並擁逾1億元財力聲明書，二擇一即可。
三、鬆綁可承辦業務內容，包含壽險財管業務員及合作銀行通路，都可向高資產客戶銷售保單，以及准許推介銀行、證期貨等金融商品，將適用金控共銷、或非金控的合作推廣業務範圍。
四、開放壽險業高資產客戶得以其為要保人之保險契約為擔保，向銀行辦理借款或保費融資；該業務雖不限定於高雄專區，但因壽險合作銀行僅能在高雄專區試辦，因此，保單借款和保費融資目前僅能在高雄專區承作。
金管會強調，該會鼓勵壽險業推動財富管理業務，提供客戶更多元及優質服務，另亦提醒壽險業辦理高資產客戶業務應確實遵循充分認識客戶(KYC)、商品適合度(KYP)及相關內部控制作業規定，以健全本項業務之發展。
