中信銀攜高檢署推可疑交易分析機制 拓防詐守護網
MoneyDJ新聞 2025-06-17 10:09:17 記者 新聞中心 報導  中信金(2891)旗下中信銀行昨(16)日宣布，與臺灣高等檢察署(簡稱「高檢署」)簽署「可疑交易分析機制」合作備忘錄(MOU)，在「可疑金融帳戶通報機制」專案基礎上，加入高風險態樣分析回饋機制，強化可疑金融帳戶的控管及聯防，同時也延展「雷霆專案」人頭帳戶預警機制，強化人頭帳戶回饋頻率與偵測模型，建構強大的全國防詐連線守護網機制。
法務部部長鄭銘謙表示，非常欽佩中信銀與檢察機關公私協力，共同打擊詐欺犯罪的決心，金融機構與檢察機關共同打擊詐欺犯罪，已樹立起典範，透過高風險因子、參數回饋與分析，以達到預警及查緝詐欺集團的目標，是有效協助全民守護財產的重要機制。
高檢署檢察長張斗輝則指出，中信銀投入大量資源推行「神盾聯防機制」，運用人工智慧(AI)監控與大數據分析，識別異常交易，在阻詐及防詐有很大成效。本次合作的「可疑交易分析機制」，係由檢察機關提供過去偵辦在中信銀開立涉及不法行為之金融帳戶，分析並偵測潛在可疑涉詐帳戶，達到前期風險管控。此外，更期盼透過已鎖定之異常參數或集團性犯罪等資料，減少金融帳戶遭詐團利用，進一步溯源查獲詐欺集團，強化阻詐及懲詐預警成效。
中信銀董事長陳佳文強調，本次與高檢署簽署「可疑交易分析機制」MOU，除了擴大檢銀合作力道至全國地檢署，也透過檢察機關不定期提出高風險因子、參數建議，有效精進中信銀風險控管態樣，進而強化可疑帳戶監控。中國銀表示，期盼透過這次與高檢署的合作，共同建立更高效、透明且可持續的司法金融協作架構，實現科技防詐、制度正義與治理永續的多重願景。
根據內政部警政署統計，中信銀去(2024)年成功攔阻詐騙案件數，已較前(2023)年超過30%，攔阻詐騙金額成長57%，自2023年起至2024年止，累積攔阻詐騙金額達23億元。中信銀以科技防詐、制度正義與治理永續的實際行動積極降低人頭帳戶，攔阻詐騙成效顯著，展現業界領先的制度治理力與風控韌性。
(圖片來源：中信銀)
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