防治洗錢等成本加重，日本地方型銀行相繼停止海外匯款業務
由於防治洗錢等成本風險負擔加重，日本地方型銀行相繼停止海外匯款業務
日本經濟新聞7月30日報導，由於防治洗錢等成本風險負擔加重，日本地方型銀行相繼停止海外匯款業務。除了洗錢對策負擔外，作為全球結算網之國際銀行通訊協會（Swift）規格程序繁複漸增亦加劇此項業務壓力。地方銀行若持續此一情況，可能影響中小企業的海外發展。
琉球銀行考慮洗錢風險，6月底結束網上個人海外匯款，法人部分也在考量中止。東北銀行、東日本銀行已公告9月底結束外匯業務處理業務，地方信用合作社也陸續退出。地方銀行的外匯業務縮減始於2019年，日本金融廳在2018年2月向金融機構發布指導方針，洗錢防治對策更加嚴格。據警察廳資訊，2024年可疑交易的申報件數超過80萬件，創下歷史新高。(資料來源：經濟部國際貿易署)
|
