去年齡標籤化 金管會鬆綁高齡買海外股債

MoneyDJ新聞 2025-06-04 08:36:43 記者 陳怡潔 報導

推動「去年齡標籤化」，金管會昨(3)日宣布修正「證券商受託買賣外國有價證券管理規則」並提出兩大鬆綁，包含刪除逾70歲禁買海外股債的限制，以及開放保管機構指定權，預計最快於本周正式上路。

金管會表示，為避免以年齡作為規範標準，造成年齡標籤化疑慮，及為利證券商拓展客戶範疇，並滿足客戶跨境資產管理需求，金管會已研擬修正「證券商受託買賣外國有價證券管理規則」第14條及第23條修正草案。本次修正已完成法規預告，將於近期發布施行，修正內容有兩大重點：

一、證券商受託買賣外國有價證券之推介對象為非專業投資人者，刪除年齡為70歲以下之限制。

二、開放證券商接受高淨值投資法人及高資產法人客戶委託買進之外國有價證券，得寄託於委託人指定之外國保管機構保管。

金管會表示，本次修正消除以年齡為劃分標準，未來證券商仍應本於專業，依其瞭解客戶及商品適合度制度，確認所推介之投資標的適合該委託人，又金管會將持續檢討證券相關法規，俾強化我國業者競爭力，並兼顧投資人權益。