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動態定期定額投資術,以「雙動能」選擇投資標的!


2020/7/27 下午 05:13:00 提供機構:富蘭克林華美投信
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第二季起因市場波動加大,專家建議無論購屋規劃、子女教育金、旅遊基金甚至退休理財安排,皆應以定期定額方式持續。而富蘭克林華美投信了解投資人問題所在,針對廣大市場理財需求,首推出動態定期定額投資術簡稱「動態定投術」,每季利用三檔基金組合建議、提供動態投資推薦,並以動態組合方式,解決各類理財難題。

根據理柏資料,自2018年5月至2018年12月底間,由於美中貿易戰展開、美國升息過快造成美股修正,使市場波動大增;同期間如全球醫療類股指數、MSCI中國A股指數及美國特別股指數走勢皆不同調,醫療類股指數期間最大漲幅逾16.3%,而MSCI中國A股指數卻大跌幅逾25.6%,美國特別股指數則較前兩者持平,故顯示投資人若僅投資一檔產品,也許會錯失機會。

富蘭克林華美投信推出的「動態定投術」,想解決投資人不知停扣與不知何時出場,動態定投術」具三大特色,一、藉由每季更新投資組合的方式,解決市場波動大的疑慮。二、根據投資建議,可以每一季轉換庫存單位數,隨時持有熱門基金,讓投資組合選擇更靈活。三、每季將推薦三檔基金,依據建議可做好資產配置,及時參與市場的輪動,不再需要擔心該買甚麼基金。

富蘭克林華美退休傘型之目標2037組合基金經理人邱良弼表示,不論是2018年3月起展開的中美貿易戰,或是2018年的Fed連續升息都造成不同區域及類股漲跌不一的情況,今年新冠肺炎疫情造成市場行情變化亦是如此,故建議採用雙動能模組的方式,「絕對動能」與「相對動能」來檢視市場與投資標的本身,採取降低風險最適化的投資組合建議。

邱良弼表示,「絕對動能」是指觀察某資產過去的資料,來評估未來的方向,順著風的方向走,會比較容易掌握往前的機會;而「相對動能」是透過比較某資產與同類型資產的表現,以評估未來機會,找出相對落後補漲或有較佳投資機會的投資標的,即時進行布局。

總結以上,富蘭克林華美投信推出「動態定投術」,利用定期定額新思維,期以動態方式每季做定期定額投資組合的推薦,藉此協助投資人簡單的解決投資理財上無法擇時買賣、選擇標的、甚至無法克服人性會追高或殺低等投資弱點,避免錯失不同資產與時間上最佳的機會。

※有關「定期定額新思維-動態定投術」,可上富蘭克林華美投信官網索取「動態秘笈」,每季掌握訊息、隨時動態投資,讓理財更輕鬆簡便。

表格:富蘭克林華美投信推出「動態定投術」與一般定期定額比較

項目

富蘭克林華美-動態定投術

一般定期定額

推薦基金

投資組合

自選

解決投資問題

動態方式

自行判斷

運用模組

雙動能檢視

風險

相對較低

自行承擔(單一或多檔扣款)

資料來源:富蘭克林華美投信整理,資料截至2020/07/27;投資組合推薦3檔基金以每季網站或電子報公布為主。

 

 

 

【以下為投資警語】

《本文不代表對任一個股的買賣建議》
【富蘭克林華美投信獨立經營管理】
本基金以多幣別計價,如投資人以其他非本基金計價幣別之貨幣換匯後投資本基金者,須自行承擔匯率變動之風險,當本基金計價幣別相對其他貨幣貶值時,將產生匯兌損失,因投資人與銀行進行外匯交易有買價與賣價之差異,投資人進行換匯時須承擔買賣價差,此價差依各報價而定,此外,投資人尚須承擔匯款費用,且外幣匯款費用可能高於新臺幣匯款費用,投資人亦須留意外幣匯款到達時點可能因受款行作業時間而遞延。此外,本基金設有人民幣計價之受益權單位,鑒於人民幣匯兌仍受管制,大陸地區之外匯管制及資金調度限制均可能影響本基金之流動性,投資人應審慎評估。
由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,故本基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。本基金不適合無法承擔相關風險之投資人。本基金可投資於美國Rule 144A 債券,該債券屬私募性質,較可能發生流動性不足,財務訊息揭露不完整或因價格不透明導致波動性較大之風險,本基金可投資Rule 144A債券之比重限制及相關風險,請詳閱基金公開說明書。
本基金主要投資於新興市場國家,由於政治與經濟環境相對較不穩定,債券市場規模也較成熟國家為淺碟,故可能面臨較高的政治、經濟變動風險,而有無法償付本金及利息的債信風險。
本基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。本基金進行配息前未先扣除應負擔之相關費用,投資人於申購時應謹慎考量。本公司於公司網站:www.FTFT.com.tw揭露各配息型基金近12 個月內由本金支付配息之相關資料供查詢。
投資基金各類N類型、NB分配型及NC分配型受益權單位者,其手續費之收取將於買回時支付,且該費用將依持有期間而有所不同,其餘費用之計收與前收手續費類型完全相同,亦不加計分銷費用。有關基金應負擔之費用已揭露於基金公開說明書或簡式公開說明書中,投資人可向經理公司及基金銷售機構索取,或至公開資訊觀測站及經理公司網站中查詢。
殖利率不代表報酬率。基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。本基金進行配息前未先扣除應負擔之相關費用,由本金支付配息之相關資料已揭露於本公司網站,投資人可至本公司網站(www.FTFT.com.tw)查閱。
本基金經金融監督管理委員會核准或同意生效,惟不表示本基金絕無風險。本證券投資信託事業以往之經理績效不保證本基金之最低投資收益;本證券投資信託事業除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱本基金公開說明書。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。
以上指數試算結果並非代表特定基金之投資成果,亦不代表對特定基金之買賣建議,基金不同於指數,基金可能會有中途清算或合併等情形,投資人無法直接投資指數。
富蘭克林華美證券投資信託股份有限公司 主管機關核准之營業執照字號:107金管投信新字第006號
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(本文由富蘭克林華美投信提供,索取資料與諮詢專線︰0800-088-899,網址 www.FTFT.com.tw。)
提醒:根據主管機關規定,若將新聞稿再編製者,應以公司所公開資料為主,不得為誇大不實之報導。
 


•相關基金:富蘭克林華美目標2037組合基金(台幣)富蘭克林華美目標2037組合基金(美元)

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