ESG 投資三大優勢吸引年輕世代
面對全球疫情、極端氣候以及政經情勢動盪等接踵而來的挑戰，「環境、社會和治理」 (ESG)今年史無前例地融入諾貝爾獎：物理學獎授予證實全球暖化的科學家(E)；經濟學獎授予發現最低工資對社會有利的學者(S)；而和平獎則授予一生致力於政府監督的記者(G)。在投資市場，ESG 同樣是熱門話題，且在疫情時代下逐漸成為年輕投資族群的新寵兒。 ESG投資是將環境保護(E)、社會責任(S)和治理(G)三大因子一起納入投資決策，由匯豐集團公布最新的「 2021 年永續融資及投資調查報告」報告顯示， 89%的千禧世代以及 Z 世代投資人認?，自己所投資的公司?應對氣候變化作好準備至關重要，此結果更加突顯 ESG 問題的重要性，也正在加速年輕世代對 ESG投資因子進行整合。 因此，將 ESG投資視?下一個藍海，已成?資本市場的焦點與共識。
匯豐 ESG 永續多元資產組合基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券基金且本基金配息來源可能為本金及收益平準金)經理人游陳達說明，近年 ESG投資概念發展迅速，其中包含多重優勢，一是 ESG 因素有助於提升長期報酬率，二是穩健的 ESG 標準可以提升風險管理，最後是 ESG投資能夠促進社會的永續發展。「 投資人現在更關注長期價值、風險辨別和企業責任，特別是年輕世代越來越意識到 ESG在投資報酬上的積極影響。」游陳達指出，新冠疫情讓人類瞭解到與環境、物種和平共處的重要性，也讓越來越多年輕人在氣候變化或是社會平權等領域發聲。許多新世代的投資人更加認知到，可以用自己的投資來改變世界，並傾向於投資具有ESG 元素的商品，例如投資「對社會或環境負責」的基金，而連結環境、社會與治理因子的 ESG 基金便是最好的選擇。
游陳達認為，年輕族群主要關注的是 ESG 或永續投資的概念，預料在永續意識的持續發展下，該族群將成 ESG 投資中最大的潛在支持者。他觀察到，千禧世代及Z世代對於加深認識或瞭解永續投資尤其明顯，顯示投資決策的本質正面臨著轉折點，歸根究柢是新世代客戶對於投資的要求出現變化，「行善得福」的投資概念已不容忽視。游陳達說明，在未來10 年，隨著年輕世代透過收入增加或繼承財產等變得更具有社會影響力、佔消費人口的比例上升，以 ESG 為本的產品將成為主流，這對於企業及決策者影響深遠。
晨星的資料也顯示， 2021 年第 2 季全球永續發展 ESG 基金的資產規模已達到2.25 兆美元(如下表)，相較前一季成長 12%，預估 2025 年ESG 資產規模將達到53 兆美元，佔全球資產規模 140.5 兆美元的約三分之一。 MSCI 公佈的調查同時指出， 87%的高資產千禧世代在投資時會考慮企業的ESG 紀錄，而90%的千禧世代希望個人的投資可切合自己的理念及價值觀。關注永續發展促使年輕世代在消費上作出改變。舉例來說，「快速時尚」在過去數十年改變時裝行業生態，但對環境卻帶來廣為人知的負面影響。因此，全球有超過六成的千禧世代願意為致力於永續發展的品牌花費更多消費成本。
表： ESG 資產規模創新高
資料來源： Morningstar Direct, Morningstar Research，資料截至 2021 年 6 月
游陳達認為， ESG 概念得到年輕世代的支持，關鍵原因是 ESG 投資具備締造雙贏回報的優勢。傳統上，改善社會的直接途徑是做善事，而 ESG投資在改善環境及社會等大眾關注的問題之餘，同時具有更高的商業價值及投資回報，這對理念為先的新興投資世代而言是雙贏回報。隨? ESG及永續投資成為全球主流投資趨勢，市面上亦有更多相應的投資管道可供選擇，可為年輕世代投資人造就更永續且長線的雙贏回報機會。
匯豐中華投信強調，在商業世界裡，社會責任與投資盈利並不一定是魚與熊掌不能兼得。相反，兩者其實可以相輔相承。透過責任投資，基金經理人可以採取不同的投資策略，在投資過程中融入ESG 因素。相較於傳統金融投資只關注投資回報， ESG 投資追求降低風險及物色增長機遇，從而增加投資成效；間接促進社會效益。隨? ESG策略逐漸成為市場主流，適合投資者的相關產品愈來愈多，成本亦穩步下降，為新世代投資者帶來更多的選擇。
匯豐資產管理為永續投資的領導者，除透過「氣候行動 100+倡議」實現減碳措施外，也是碳訊息披露項目的創始成員，同時是氣候變化機構投資者集團的積極參與者，致力解決投資與氣候變化相關問題，匯豐資產管理旗下管理超過5,300億美元的 ESG 相關資產、永續投資相關資產超過 120 億美元，匯豐資產管理更是「一個地球資產管理人倡議」 (One Planet Asset ManagerInitiative)的發起代表之一，更於近期宣布加入「石油和天然氣淨零碳排放標準」 (Net ZeroStandard for Oil and Gas)。在台灣，匯豐中華投信已推出氣候變化基金、低碳基金以及 ESG 組合型基金，這些舉措意味著，匯豐資產管理能夠真正地與客戶合作，在全球市場上把握多元化的 ESG投資機會。
【以下為投資警語】
【風險提示】 HSBC Asset Management為匯豐集團資產管理業務之品牌名稱，包括匯豐中華證券投資信託股份有限公司依法所提供之資產管理服務。匯豐 ESG永續多元資產組合基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券基金且本基金配息來源可能為本金及收益平準金)本基金經金管會核准，惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。各銷售機構備有基金公開說明書，歡迎索取。有關基金應負擔之費用，已揭露於基金之公開說明書，投資人可至公開資訊觀測站查詢。匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產價值變動。本基金投資內容涉及新興市場部分，因其波動性與風險程度可能較高，且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家，也可能使資產價值受不同程度之影響。基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率；基金淨值可能因市場因素而上下波動。
投資人獲配息時，宜一併注意基金淨值之變動。本基金進行配息前未先扣除行政管理相關費用；本基金配息可能由基金的收益、本金或收益平準金中支付。任何涉及由本金或收益平準金支出的部分可能導致原始投資金額減損。收益平準金係指本基金成立日，計算日之每日受益權單位淨值產價值中，相當於原受益人可分配之收入支出淨額。各級別配息規定請詳見公開說明書，近十二個月內配息組成項目表格詳見匯豐中華投資理財網。本基金為組合型基金，主要投資標的為全球ESG、永續或責任投資之基金受益憑證、基金股份、投資單位，投資區域涵蓋全球且長期配置於債券子基金部位為 50%以上，故本基金之風險報酬等級為RR3。此等級分類係基於一般巿場狀況反映巿場價格波動風險，無法涵蓋所有風險，不宜作為投資唯一依據，投資人仍應注意所投資基金個別的風險。