投資想成功，善用定期定額的方法
投資基金想成功，除了選對標的，也要用對方法。歷史經驗顯示，試圖抓住市場轉折變化，可能是一個有缺陷且成本高昂的策略，留在市場內持續投資反而是較佳的策略。國泰投顧建議善用「定期定額」，大幅降低進場時機點的風險、並且養成每月固定儲蓄的習慣，作好長期理財規劃。
■ 抓時機可能是一個有缺陷且成本高昂的策略：
有些投資人總愛挑選進場時機，希望「趨吉避凶」，但往往「弄巧成拙」。在股票市場中可以找到一個明顯的例子：那些在1990年至2018年間，持續投資在標普500指數(S&P500)的人，年化回報率為9.8％。但是只要錯過同期間報酬最高的30天，所實現的年化報酬率就少了1/2以上，28年累計少了380%以上，代價相當高昂。(資料來源：Morningstar，1990/1/1~2018/12/31)
■ 定期定額大幅降低進場時機風險：
從過去S&P500的走勢中，後知後覺者在A點買進，冒險犯難者在B點買進，截至2019年6月底，A點買進的單筆報酬率為1%，B點為25%，相距甚遠；但定期定額報酬率分別為5.8%與6.1%，相當接近。先知先覺的投資人畢竟是少數，但是以定期定額的方式，就能大幅降低進場時機的風險，提高長期勝率！(資料來源：Bloomberg，2019/6/30；定期定額設定每月第一天扣款。A點為2018/10/1；B點為2018/12/24，2019/1/1定期定額進場)
■ 善用定期定額，做長期理財規劃
張愛玲說「成名要趁早」，定期定額也應當要趁早開始，但是如何投資好基金，給幸福投出好球，可以參考以下定期定額勝出3心法：心法1：挑選短期可能有波動，但長期趨勢向上的基金
投資基金想成功，從「選對標的」開始。由於基金團隊各有擅長，可挑選歷經多空考驗，加上牌子老、長期績效好的基金。同時可以選擇獲得第三方公正機構如晨星及理柏評價較高的基金。
心法2：維持投資紀律，跌時不停扣
部分投資人認為，定期定額這個方法很難賺到錢，但細究後會發現，這些投資人多半有以下幾種行為：1)跌時不敢扣、大漲時才扣；2) 扣款幾次，沒賺錢就急著出場；3)市場震盪時，就停扣或贖回。若能克服人性的貪婪與恐懼，維持投資紀律，才有機會透過定期定額投資賺一桶金。
心法3：每季審視基金變化，選擇長期好基金以汰弱留強
基金買他就要關心他，投資需要耐心應對，建議投資人一季審視一次基金績效。投資並非一成不變，選對標的固然重要，能將獲利適時入袋更為關鍵，投資人可把握兩個簡單原則：1)市場狂熱時、人取我予；2) 建立停利目標，一旦價高則出。