定期定額優等生 台股高科技受青睞
近期中美貿易戰造成市場擔憂及短期震盪,也增添了下半年變數,元大高科技基金經理人吳宛芳表示,目前評估應不至於真正走向兩敗俱傷結局,以電子出口為主的台灣,今年仍舊可望受惠傳統旺季台灣科技產業累積多年經驗及實力,有潛力跟上AI、5G新浪潮,對台灣科技產業有信心的話,此階段建議可透過專業經理人主動選股,尤其適合以台股科技基金做中長期定期定額布局,借重專業團隊選股能力,時時追蹤最新發展。
吳宛芳也提到,今年以來美國那斯達克指數表現亮眼,上漲超過10%且屢創歷史新高,科技股未來可關注兩大題材,首先是高頻寬、高速率的5G題材,觀察5G行動網路服務預期今年底開始在全球陸續進入測試,真正大規模商用化進展也將陸續啟動, 相關基地台建置、手持裝置例如智慧型手機零件規格升級題材將隨之發酵。其次是AI(人工智慧)應用範圍也逐漸擴大並深化,包括協助企業加速決策效率提升品質、透過雲端整合個人資料的各類穿戴裝置等應用,人工智慧浪潮將愈來愈普及。以科技見長的國內電子相關廠商在這個新趨勢中都有望分一杯羹,可布局台股科技基金掌握投資機會,以掌握下一波電子股成長機會。
理財專家也建議,定期定額台股基金對小資族來說,每月新台幣3000元起,相對容易入門與上手,兼具儲蓄與投資效果,分散成本的優點在中長期尤其明顯,以元大新主流基金為例,近兩年台股站上萬點,一年期、兩年期的單筆投資報酬率優於定期定額,但是三年期的投資報酬率則兩者相當,而且可以發現單筆投資報酬表現起伏較明顯,遇到市場大幅度拉回時,報酬率很容易受到影響,進出點的拿捏決定投資報酬表現,相對來說,定期定額的報酬率隨時間拉長有機會呈現穩定向上,適合無暇時時關心台股走勢的投資人。
▄元大高科技基金與元大新主流基金定期定額試算
定期定額 | |||||
一年 | 二年 | 三年 | 五年 | 十年 | |
元大高科技基金 | 22.79% | 44.77% | 56.67% | 67.79% | 71.78% |
元大新主流基金 | 23.94% | 39.76% | 48.12% | 58.20% | 78.77% |
國內股票型基金平均值 | 10.07% | 22.93% | 32.15% | 40.95% | 76.45% |
模擬績效說明:1.新台幣計價 2.預設單筆1萬元;定期定額為每月最後一個交易日扣款1萬元整 3.預設不計交易成本 4.累積市值以2018/6/29計算
資料來源:Lipper、元大投信整理,2008/7/1~2018/06/29。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。
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