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鎖定高股息+優質龍頭 退休理財不用愁


2020/1/21 上午 11:15:00 提供機構:月配息台股基金贏過存錢
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魚與熊掌兼得!元大投信2020年再造鉅獻

統計過去台灣市值前150大的企業,發現台股企業填息能力相當優異,配發現金股利之後,填息能力令市場為之一亮,且台股長期平均現金殖利率持穩於4%以上,配發的股息金額也逐年提升。元大投信掌握趨勢、鎖定「高股息+優質龍頭」,將推出「元大台灣高股息優質龍頭基金(本基金之配息來源可能為收益平準金) 」。

過去,投資人往往被迫「二選一」,同時追求「高成長」與「高股息」彷彿是難如登天的夢想,但隨著科技進步、資產管理業發展愈趨成熟,投信業者於經營管理等全方面導入AI後,尋找能夠配發穩定收益的標的將更加精準,期許投資標的股價再成長,同時擁抱高股息,為投資人帶來現金流,不再是難事。

公募基金領頭者-元大投信於2020年再造鉅獻,推出「元大台灣高股息優質龍頭基金(本基金之配息來源可能為收益平準金)」,透過專業研究團隊、並採嚴謹高規格篩選方法,其自台股具有高成長性的龍頭企業中,精選出具備高息優勢之公司,以期形成最佳化的投資組合,並可望為投資人創造出高於台股平均之殖利率,讓投資人「魚與熊掌兼得」。

根據聯合國統計,到2050年全球將有六分之一的人口超過65歲,而日本65歲以上人口佔全日本人口比早已來到28.1%,台灣人口結構老化將在2026年趕上日本。當人口結構急速老化,已難再期待養兒防老,唯有盡早著手布建退休理財配置,才能提升退休後的生活品質。

退休族的理財配置中「穩定的現金流」相當重要,有鑑於國人對於退休理財的重視,「元大台灣高股息優質龍頭基金 (本基金之配息來源可能為收益平準金)」也特別規劃「月月配、年終配」之配息機制,為台股基金中罕見,「月月配」基金自成立日滿180天之後始得分配息收,基金成立日起至閉鎖期打開之間的累計可分配息收,分作12個月配發(1)

「年終領」每年年底若基金資本利得為正數時(2),將在每年最後日曆日計算可分配之金額,於次年一月份時配發給投資人。其獨特的「月月配+年終配」配息模式,方便退休族只需一檔基金,即可輕鬆分散現金流。

投信業者提醒,基金息收實際配發狀況,會因該基金投資標的實際配發狀況而有變化,基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。另基金的配息也可能由基金的收益平準金當中支付,而收益平準金係指基金成立日起,計算日之每日受益權單位淨資產價值中,相當於原受益人可分配之收益金額。建議投資人仍應多元配置,強化退休組合穩定性,避免因單一市場或單一商品波動加劇,影響退休生活的所需現金流。

台灣加權股價指數現金殖利率過去平均4.23%,居全球之冠

資料來源:彭博資訊、元大投信整理,2019/12/31。數據統計期間:2011/01/01-2019/12/31以上僅為歷史資料,不代表本基金實際報酬率及未來績效保證,不同時間其結果亦可能不同,以上資料僅供參考。

1:每月進帳現金股利係指以本基金B類型受益權單位投資於中華民國境內所得之現金股利、利息收入、已實現股票股利、子基金收益分配及收益平準金等收入扣除應負擔之費用後之可分配收益且不需扣除已實現及未實現之資本損失。

2:資本利得年分配係指以本基金B類型受益權單位投資於中華民國境內所得之已實現資本利得扣除資本損失(包括已實現及未實現之資本損失 ),並扣除應負擔之費用後之可分配收益。 


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