「標準普爾二○○三台灣基金獎」五家基金公司獲獎基金數最多

由Smart智富月刊與標準普爾基金評鑑公司共同舉辦的「標準普爾二○○三台灣基金獎」，於十三日）公布得獎名單，並舉行頒獎儀式，此一活動可謂基金界的奧斯卡獎，也是國內基金評選的最高權威，今年並邀請立法院副院長江丙坤、財政部次長王得山頒獎。

「標準普爾二○○三台灣基金獎」採用國際知名基金評比機構標準普爾的分類及評審辦法，目前在台灣銷售的國內海外基金總數超過1200支以上，但由於各類型基金必須至少有10支以上，同時發行時間超過三年以上，才能頒予該類基金獎項，因此，今年共有16類、803支基金符合此標準。其績效評選期間以2002年12月31日為準，分別獎勵過去三年、五年及十年表現最佳的基金，今年共計頒發37個獎項，及5個基金團隊獎，由國內外20家基金公司獲得。

標準普爾2003年台灣基金獎的評審標準，採取風險調整後的報酬率為主，評估個別基金是否能穩定一致的超越同類型基金。風險調整後的報酬率，是取基金每週或每月的表現，相較於同類基金的平均表現比較計算而成，而不是觀察期初和期終價位的差異，因此表現平穩的基金，勝出的機會便會超過報酬率大起大落的基金。同時，台灣基金獎的計算基準是以新台幣投資計算，方便國內投資人做為參考。

今年起台灣基金獎取消一年期的獎項，標準普爾基金評鑑亞洲區董事總經理利迪指出，「目前在台灣銷售的基金已經超過1200支，台灣本地符合三年以上資格的基金支數也增多，顯見台灣已經成為一個相當成熟的基金市場，因此，未來也應該與歐美市場同步，更重視基金長期績效的表現。」

在激烈的競爭過程中，有五家獲獎基金數最多的基金公司，獲Smart智富月刊基金團隊獎，分別是瑞銀、富達、大聯、怡富、富蘭克林坦伯頓資產管理公司。瑞銀資產管理主要獲獎獎項集中在美元貨幣、債券基金；富達投資集團則集中在歐洲股票基金；大聯資產管理、富蘭克林坦伯頓資產管理則以全球型股票及科技基金見長，JP摩根富林明怡富資產管理集團則是在全球債券基金及日本基金上的表現最出色。在國內基金公司部份，以群益投信及金鼎投信，分別獲得兩個獎項表現最佳。另外統一投信、保誠投信及荷銀投信也都各獲得一個獎項。

Smart智富月刊發行人童再興指出，隨著引進國內的基金數大幅成長，投資人更需要有客觀的基金評比指標，來挑選適合自己理財需求的基金。Smart智富月刊和標準普爾共同舉辦此活動，希望對台灣的投資人在選擇基金及優秀基金團隊上，有所助益。童再興說，「雖然近一、二年全球股市向下修正，影響了股票型基金收益，但從長線角度看，投資人若能做好基金的組合配置，依舊能為投資人帶來穩健的收益。」

舉例來看，如果投資人在過去三年同時投資一檔全球股票型基金，與一檔全球債券型基金，雖然以三年期來看，股票型基金產生虧損，但債券型基金卻有近四成的報酬率，二者總和，投資人的資產還是成長。若把時間拉長到五年來看，則這二個投資工具都創造了超過三成的報酬率，而若拉長到十年來看，則股票型基金增值超過240%，債券型基金增值超過180%，顯見，以共同基金進行長期投資理財還是可以達到分散風險，長期獲利的效果。