基金績效評比出爐 各投信表現差異大
近年基金經理公司家數大幅增加，截至目前台灣已有43家投信，依投信投顧公會7月基金績效評比表，統計經理公司旗下開放式股票型基金（含店頭基金）平均績效顯示，各投信的整體平均績效差異頗大，其中更以24個月的第一名與最後一名平均報酬差異達81.25﹪最劇，若以短中長期來看，元大投信及景順投信平均績效全數入圍前10名，整體表現最好，此外，凱基、日盛、遠東大聯投信短中期的表現亦突出。投資人在挑選基金的同時，不妨多加留意經理公司的整體表現是否穩健，以做為投資評量的參考。
以七月單月的經理公司績效來看，國際投信15.76﹪、凱基投信14.99﹪、日盛投信14.44﹪、景順投信13.65﹪及元大投信13.63﹪分佔前五名，若以基金績效來看，前三名為凱基開創19.87﹪、富邦科技18.66﹪、保德信元富中小型18.00﹪，報酬率都高達18﹪以上，而四到十名報酬差異亦小，分別為國際電子17.97﹪、凱基先進17.82﹪，永昌新銳星17.53﹪、新光大三通17.43﹪、元大卓越17.09﹪國際國民16.92﹪及國際金龍16.78﹪，與大盤整體報酬9.16﹪相較之下，前十名報酬率勝過大盤7.62﹪以上，開放式股票型基金中（含店頭基金），打敗大盤檔數共計127檔，約佔基金數的七成。
元大投信表示，雖然基金是以追求長期報酬與長期投資為主要訴求，但投資人往往無法忍受短期的虧損，願意將資金長期駐留在表現不佳的基金更是少數，因此經理公司不論是短期績效或是長期績效都得兼顧，方能吸引投資人駐留。但績效好的基金雖然比績效差的基金容易吸引投資人申購，卻也容易遭投資人贖回，主要是因為台股長期走空，在股市回溫下，表現優異的基金，投資人獲利了結或長期套牢者尋求解套；相反的，績效表現不好的基金，投資人因為套牢過深，或存著沒贖就沒賠的心態，因此反而減少被贖回的機會。雖然短期績效較好的基金會有獲利了結的現象，但中長期績效表現優異且穩定的基金，規模都相對較大，可見仍有許多投資人是很理性的在執行中長期的理財規劃。
七月各投信股票型基金平均績效表現前十名 | ||||||||
投信公司 | 1個月 | 3個月 | 12個月 | 24個月 | ||||
報酬率 | 排名 | 報酬率 | 排名 | 報酬率 | 排名 | 報酬率 | 排名 | |
| 國際 | 15.76% | 1 | 38.18% | 2 | -0.68% | 27 | 16.22% | 7 |
| 凱基 | 14.99% | 2 | 41.14% | 1 | 16.25% | 2 | - | - |
| 日盛 | 14.44% | 3 | 38.11% | 3 | 8.50% | 6 | 14.45% | 11 |
| 景順 | 13.65% | 4 | 31.25% | 10 | 8.76% | 5 | 14.77% | 9 |
| 元大 | 13.63% | 5 | 32.85% | 6 | 12.37% | 4 | 20.89% | 4 |
| 保德信元富 | 13.38% | 6 | 34.60% | 5 | 0.30% | 23 | 2.91% | 25 |
| 遠東大聯 | 13.23% | 7 | 32.11% | 7 | 6.09% | 10 | - | - |
| 大眾 | 12.72% | 8 | 30.58% | 12 | 6.00% | 11 | 14.21% | 14 |
| 金復華 | 12.67% | 9 | 27.83% | 28 | -0.25% | 26 | 14.46% | 10 |
| 永昌 | 12.56% | 10 | 31.72% | 8 | -10.72% | 40 | -8.08% | 33 |
| 加權指數 | 9.16% | 28.21% | 7.65% | 22.18% | ||||
| 第一名與最後一名報酬差異 | 9.92﹪ | 23.25﹪ | 37.94﹪ | 81.25﹪ | ||||
資料來源：投信投顧公會92/7基金績效評比表
註：以該投信開放式基金+店頭基金，計算簡單平均報酬率
七月開放式股票型基金績效前十名
基金名稱 | 1個月 | 3個月 | 12個月 | 24個月 | ||||
報酬率 | 排名 | 報酬率 | 排名 | 報酬率 | 排名 | 報酬率 | 排名 | |
凱基開創 | 19.87﹪ | 1 | 48.80﹪ | 1 | 26.82﹪ | 4 | - | |
富邦科技 | 18.66﹪ | 2 | 41.94﹪ | 6 | 13.53﹪ | 24 | 14.77﹪ | 56 |
保德信元富中小型 | 18.00﹪ | 3 | 44.05﹪ | 3 | 5.12﹪ | 65 | 6.95﹪ | 81 |
國際電子 | 17.97﹪ | 4 | 45.35﹪ | 2 | 12.41﹪ | 29 | 35.09﹪ | 14 |
凱基先進 | 17.82﹪ | 5 | 42.11﹪ | 4 | - | - | ||
永昌新銳星 | 17.53﹪ | 6 | 36.19﹪ | 25 | -18.13﹪ | 160 | -15.55﹪ | 135 |
新光大三通 | 17.43﹪ | 7 | 41.13﹪ | 9 | 18.19﹪ | 10 | - | |
元大卓越 | 17.09﹪ | 8 | 38.52﹪ | 17 | 16.73﹪ | 16 | 24.22﹪ | 24 |
國際國民 | 16.92﹪ | 9 | 38.61﹪ | 16 | -1.21﹪ | 107 | 10.82﹪ | 67 |
國際金龍 | 16.78﹪ | 10 | 34.75﹪ | 36 | 3.04﹪ | 80 | 16.78﹪ | 46 |
加權指數 | 9.16% | 28.21% | 7.65% | 22.18% | ||||
資料來源：投信投顧公會92/7基金績效評比表