國泰金融控股股份有限公司

國泰金融控股股份有限公司成立於2001年十二月，成立初期以國泰人壽為主體，並於2002年起逐步增加國泰銀及國泰世紀產險等子公司，擴大經營版圖，現已成為100%控有國泰世華銀行、國泰產險、國泰證券、國泰人壽、國泰創投及資產管理公司的金融控股公司。

繼收購越南的世越銀行50%股份後，於2013年又收購柬埔寨SBC Bank，持股100%，SBC銀行1993年在柬埔寨設立，設有16個分支據點及93個ATM。2014年1月，國泰世華銀行在柬埔寨的子銀行SBC Bank將更名為國泰世華銀行（柬埔寨）股份有限公司（Cathay United Bank Cambodia Corporation Limited，CUBC）。越南佈局部份，國泰世華銀行與子行世越銀行合計的業務據點達30處。

2014年7月，於上海自貿試驗區設立支行開業。同年3月，國泰世華銀行通過申請上海子行案，規劃將現有的上海分行、閔行支行等，都併入上海子行旗下，擴大服務範疇。另外青島分行計畫於第三季開業，深圳設分行也獲金管會核准。

2014年6月11日，國泰世華銀與上海浦東發展銀行正式簽署(MOU)，雙方在貿易融資、人民幣代理結算、企業融資、現金管理以及同業市場業務等已建立實質性之合作；簽署MOU後，針對策略規劃、客戶行銷、產品創新及行銷管道互通等方面進行更密切之交流合作。

2015年1月，國泰世華銀與台灣市佔第一通訊軟體LINE合作，首創推出LINE Pay儲值支付帳戶功能，讓LINE Pay用戶透過通訊錄就能轉帳給朋友，且未來客戶使用手機即可開立新台幣活期存款帳戶。

2015年3月，國泰世華銀簽署國際環境融資規範-赤道原則，為國內首家的赤道銀行，正式導入赤道原則的放貸管理機制。

2015年4月，取得菲律賓央行核准籌設菲律賓馬尼拉分行，於10月正式營業。

2015年5月，國泰世華銀推出「KOKO」服務平台，為業界首創的P2P社群拆轉帳，並推出以KOKO為名的App、網路銀行、信用卡、ATM與官網專區。KOKO App主打社群拆轉帳、預算管理，其中KOKO可提供旗下所有信用卡及i刷金融卡交易明細自動匯入功能。

2015年6月，柬埔寨子行巴域分行開業，國泰世華銀在柬國據點已達16處，除了設有金邊總行外，已在5個省分設有分行。

2015年11月，上海嘉淀支行預計11月底開業，且正在申請深圳分行。

2017年2月，取得加拿大豐業銀行馬來西亞子行的議約權，計畫買下豐業銀行馬來西亞子行的全數股權。

(2)國泰人壽

2005年，國泰人壽與中國東方航空集團合資成立大陸上海國壽，天津分公司也獲准開業，資本額增為12 億人民幣，在9 個省市28 個城市，設立37 個營銷服務部，據點數名列大陸外資第七大，且持續擴點中。於2014年4月底，中國東方航空集團將上海國泰人壽50%股權轉讓給陸金發。

越南佈局部份，越南國泰人壽於2008年7月開業，已於四大直轄市設立據點，截至2015年5月，在越南6個省設立10個網點。

國泰人壽海外據點分別有：大陸陸家嘴國泰人壽、上海國泰財險、北京辦事處、香港辦事處、東京事務所，及越南、百慕達兩家子公司。

2012年五月，國泰人壽以43.9億元標下太子汽車廠房，太子汽車土城廠房依法不得變更作為住宅用地，國壽並不打算開發為住宅或商辦大樓，將作為國泰金融集團倉儲。

除了台灣市場，國泰人壽也於2012年正式進軍中國大陸不動產市場，由子公司霖園置業(上海)購置上海不動產，未來將做為中國大陸總部大樓。

2013年1月，國泰人壽以14.94億港元取得遠東宏信2.59億股股權，持有股權約9%。遠東宏信為香港上市公司。

國泰人壽與永聯物流開發攜手合作，跨入物流倉儲市場，預計五年內投資400億元，在全台北中南打造四座國際級倉儲園區，總倉儲面積30萬坪。其中，於2013年開出第一座物流園區瑞芳園區，土地面積15萬坪，倉儲建地約8萬坪，已有頂級酒商JOHNNIE WALKER、飛利浦、金莎巧克力國際業者進駐。在桃園楊梅也找到第二座物流園區場地，約18,000坪土地，預計2016年上半年動工。

2014年4月，國泰人壽計劃在桃園高鐵特定區投資建設outlet，整體基地開發面積21.88公頃，分為四期進行開發，規劃設置折扣名品購物城暨複合娛樂商場、國際觀光旅館、國際商辦大樓等現代化商業設施等，預計於5月正式動工，總投資額超過200億元。

2014年12月，旗下國壽斥資179.2億菲律賓比索(約合台幣125.5億元)，取得菲律賓Rizal Commercial Banking Corporation (簡稱RCBC，中華商業銀行)二成股權，該銀行為菲律賓第六大民營銀行。

2015年2月5日，金管會核准國泰人壽申請設立柬埔寨子公司，計畫在柬國首都金邊設立總公司，初步資本額約新台幣2.32億元。

2015年3月，國壽標下國寶、幸福人壽，承受兩家約1,000億元左右資產，且於7月1日正式併入。標下兩家被政府接管的壽險公司獲得行政優惠，包括資本適足率（RBC）自有資本率會提高，可能超過300％以上，有利海外併購。因RBC及死利差互抵等優惠，減少提準備的壓力，獲利將因此提升，且最多長達20年，海外投資可多出5％額度。

2015年9月，國壽及在大陸合資保險公司陸家嘴國泰人壽與中國人壽(601628.SH,2628.HK)，簽訂「兩岸理賠服務相互合作契約」，即三家公司保戶在往來兩岸發生保險事故時，可透過合作的保險公司據點申請理賠。

國泰人壽與永聯物流再次合作，2016年1月，國泰人壽取得並投資的台中烏日新高鐵段開發地上權案-「物流共和國(台中)園區」動土，規劃建造2萬5000坪現代化物流倉儲設施，預定2017年第三季完工。

(3)國泰產險

國泰產險於越南也設立1個辦事處。

2016年7月，大陸國泰產險增資引進阿里巴巴旗下的螞蟻金服集團為戰略投資人，增資後主要股東持股為螞蟻金服佔51％、國壽與國泰產險佔49％。

(4)國泰投信

旗下國泰投信在歐美、亞洲市場要與Conning資產管理公司合作，2011年七月則宣佈與大陸國開證券合資成立基金管理公司，國泰投信持股比重為33.3%，主要負責提供knowhow，包括產品設計與投資流程。

此外；國泰投信2011年七月取得中國大陸核發之QFII 資格，成為第四家擁有QFII 資格之投信業者。

(4)國泰證券

2014年12月，國泰證與馬來西亞第一大金融集團Maybank旗下Maybank Kim Eng(金英證券)簽署MOU。

2015年7月，推出國內首支「線上開戶App」，並搭配手機簡訊OTP(一次性密碼)及電子憑證下載的驗證機制，提供行動化的證券服務。

國泰金控於大陸佈局現況：

圖片來源：公司法說會

國泰金控於東南亞佈局現況：

備註：國泰世華銀行於泰國及印尼為辦事處。
資料來源：公司法說會


圖片來源：公司法說會

3.國內競爭廠商

2014年11月12日，國泰人壽決議以2.4億美元(約新台幣72億元)購併美國康利資產管理(Conning Holdinging)的100％股權，合併後，國泰金總資產管理規模(AUM)將拉高到9.5兆元，領先國內同業。

2014年12月，旗下國泰人壽與三商美邦人壽、華泰大飯店共組合作聯盟，參與臺灣鐵路管理局南港調車場都市更新事業計畫投標案得標，該案共二個基地規模約16,500坪，將規劃兩單元，其一規劃為國際商旅中心，為集合住宿、購物、娛樂、商務、集會等設施，其二規劃為國際商務園區，提供商務、住宿、購物、展演等設施。

2015年1月，國泰人壽斥資3.52兆印尼盧比(約當87億台幣)，分兩階段購入印尼Bank Mayapada四成股權，第一階段預計於2015年Q1完成24.9%的股權取得，第二階段則在印尼金融主管機關許可後，再拿下15.1%股權。該銀行為印尼中型商銀，以企金業務為主，在印尼共有175個營業據點，近八成集中在爪哇島的主要城市。

重要財務數據如下：