去年Q4摩根定期定額溫度指數轉升，近6季新高
精實新聞 2014-01-22 12:32:22 記者 陳怡潔 報導 摩根投信22日公佈，2013年第四季「摩根定期定額溫度指數」較上期上升4度至56度 ，創2012年第三季發布該指數以來的近六季新高，並終止過去連續二季跌勢(見表一)。
摩根也指出，在美、歐、日等成熟股市連創波段新高帶動下，最新的定期定額扣款金額較上期2013第三季增加1.84億元來到98.41億元，定期定額人數則維持152萬人水準，反應投資人信心好轉，人均扣款金額擴大；另外，「定期定額動能指標」較上期急升10度，是定期定額溫度指數翻紅的最大關鍵(見表二)。
此外，根據摩根最新「定期定額送舊迎新」大調查，高達62%投資人去年定期定額是賺錢的，較2012年46%大幅上升，賠錢比例僅24%。其中，台股基金則獲投資人評選為2013年定期定額投資組合中，報酬表現最佳的基金類型。至於2014年最受看好的定期定額標的，由中國基金奪冠，成熟市場看好度也扶搖直上，美國與歐洲基金則分別以12%與11%支持率緊追在後。
摩根投信執行董事邱亮士表示，歐、美、日等成熟市場連袂創新高，去年MSCI全球指數上漲22%，創2000年以來單年度最大漲幅，也帶動投資信心加溫。邱亮士說明，摩根定期定額溫度指數自2012年第三季首度發布以來，最新的定期定額溫度指數來到近六季新高的56度，觀察組成指數的三大指標中，最新定期定額金額去年12月來到33.11億元的近七月新高。
定期定額動能指標也大幅走強，邱亮士指出，摩根旗下境外內基金定期定額客戶不僅新申購筆數走高，停扣筆數則創下2006年第三季來新低，是定期定額動能較上期躍升10度的主因。展望未來三個月，甚至有26%投資人打算增加扣款金額，暗示未來一季定期定額動能走高機會濃厚。
另外，根據摩根資產管理針對旗下客戶所做最新「定期定額迎新送舊」大調查，有高達62%去年定期定額有獲利，多數報酬率約落在一成以內，賠錢比例者則僅有24%。邱亮士分析，去年全球股市由成熟市場領銜演出，新興市場雖受到QE退場、資金調節等較多利空干擾，但若能透過定期定額長期投資，攤平成本，整體投資組合獲利機會仍不小。
觀察去年定期定額表現最佳的基金類型，台股基金拔得頭籌。邱亮士指出，雖然去年台股僅上漲11%，落後成熟市場，但國內186檔台股基金平均漲幅高達20%，幾乎是大盤翻倍，也凸顯台股產業結構改變，過去電子股獨大將不復見，選股能力才是決定績效優劣的關鍵。
放眼2014年，定期定額投資人最想加碼的基金地區，以中國、美國和歐洲分別拿下前三名。邱亮士強調，中國股市歷經長期反覆打底，目前股市評價面屬超跌水準。搭配去年底三中全會後的政策改革紅利效應即將發酵，長線投資價值獲投資人青睞。
至於成熟市場去年漲幅不小，美、歐股市均創下歷史與波段高點，但邱亮士認為，全球股市將由先前的估值回升行情走向基本面行情，具有景氣與獲利動能的美、歐等成熟股市仍將受全球資金追捧，2014可望續航，建議可持續透過定期定額參與成長機會。
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