MoneyDJ新聞 2015-08-19 17:57:01 記者 徐伯豫 報導
宏利投信今(19)日公布最新投資人意向調查，發現台灣投資人對於退休財務狀況過度樂觀，有66%的台灣投資人除了政府退休金方案之外，沒有為退休另外做規劃，且在適退年齡後仍有20%的收入估來自全職或兼職工作，當然，此也反映出民眾於適退年齡持續工作的意願。同時，有66%的受訪者表示，希望政府與金融業提供更多投資規劃教育資訊，顯示投資人明白隨著國人平均壽命漸增，將會需要更有效與積極的方案。
根據宏利投信在第二季時，針對25歲以上、中高收入的投資人進行投資意向調查，發現近3/4的投資人在40歲前開始進行退休規劃，不過，除了政府退休金之外，有66%的投資人沒有其他的退休規劃。此外，投資人預估在退休後，仍有20%的收入來自於全職或兼職的工作。
宏利投信投資長王彥傑表示，台灣多數投資人都有退休計畫方案，而退休規畫愈早開始，晚年財務能力愈為穩健。若到40多歲還沒有退休方案，應該要立即安排。此外，退休計畫並非只是坐領退休金，應該有長期的財務規劃，像是投資於共同基金、股票等其他資產，確保晚年的多元收入。
宏利投信表示，目前旗下有兩檔基金可作為退休規劃，包含宏利全球入息動態組合基金與宏利亞澳入息成長平衡基金。宏利全球入息動態組合基金經理人游清翔指出，一旦步入退休，在缺乏薪資作為主要收入來源的情況下，應透過多元資產配置(退休金、現金、固定收益或年金…等)，創造穩定收入來源，以支應理想生活。
游清翔進一步指出，一旦步入退休，人們會希望擁有更高的流動性與更低的風險，投資組合中固定收益或流動性高、風險低的資產所占比例，應隨同當事人年齡向上增長。以70歲的民眾而言，投資組合中應有70%的比例放在高流動性、低風險的資產。
最後，針對台股近期波動劇烈，宏利台灣高股息基金經理人陳伯禎表示，台灣主計處日前將今年第二季的GDP預估值下修，而展望第三季，經濟數據也沒有明顯提升，是以，目前經濟表現仍難脫泥沼。
陳伯禎認為，這波景氣循環的收縮期將於今年第三季末或第四季初觸底，即第四季後，台灣景氣將會溫和回升。就籌碼面而言，從指數萬點至今，整體融資餘額的減少幅度約30%，對照台股指數波段跌幅約17%，很顯然指數跌幅遠不及融資減少的幅度。他認為，這代表市場的短線參與者已逐步退出市場，股票應大多落於大股東及長線投資人的手上，因此可以預期，接下來個股的波動將漸漸趨於穩定。
