元大銀免保票承銷有缺失 金管會罰停權3個月

MoneyDJ新聞 2022-05-13 06:08:58 記者 陳怡潔 報導

金管會打炒房，去(2021)年針對2家銀行和2家票券公司辦理專案金檢，昨(12)日則首度對業者開罰；金管會表示，因金檢時發現元大銀行辦理免保證商業本票承銷業務之內部作業程序有缺失，有礙健全經營之虞，因此依法處分，停止該行新承作免保證商業本票之承銷業務3個月。

金管會銀行局副局長童政彰表示，金管會通過對元大商業銀行違反法令之裁罰處分案。元大銀行辦理免保證商業本票承銷業務之內部作業程序未臻妥適，有礙健全經營之虞，依銀行法第61條之1第1項規定，核處應予糾正，並自處分生效日起，停止該行新承作免保證商業本票之承銷業務3個月。

他進一步指出，懲處原因是元大銀行在辦理免保證商業本票承銷作業，對發行公司未詳實辦理徵信調查作業及未徵提營業發行計畫，且未查證償還來源覈實核給承銷額度，相關內部作業程序不夠嚴謹，因此核處糾正。