鎖定5億以上資產客戶，中信銀推家族辦公室升級服務

MoneyDJ新聞 2025-05-28 17:32:47 記者 蕭燕翔 報導

瞄準5億元以上的家庭高資產客戶，中國信託宣布，推出私人銀行「家族辦公室升級服務」，將搭配主動式投資諮詢服務，提供戰略性財富架構規劃，打造家族傳承永續經營的方程式。

中信銀在2017年跨足私人銀行服務，2020年推出家族辦公室原始概念的1.0服務，當時著重實質與精神財富的傳承，2024年家族辦公室2.0， 最新則整合邀約制的主動式投資諮詢服務，服務再升級。

中信銀個人金融執行長楊淑惠指出，該行過去財管累積的保單健診與財管健診累積的基礎，加上名下不動產即時鑑價系統的秘密武器，是相對同業進軍家族辦公室的利基。而根據該行觀察，真正需要家族辦公室套裝服務的客群，總資產可能都要30億元以上，但不少都已進行海內、外的有區域分散，若以海內、外資產各半，國內資產大約三成放在金融資產估算，因而設定家庭辦公室的往來客群資產下限為5億元。

中信銀表示，「家族辦公室服務」可提供一個或多個超高資產家族整合財富管理，協助家族穩健管理資產，並將其價值與理念延續至下一代。藉由「One CTBC」整合跨國金融資源，橫跨14國市場、370個據點，為個人、法人與家族提供全方位整合服務，滿足資產管理、稅務規劃、法律顧問、企業傳承與慈善願景等多重需求。

而「家族辦公室服務」採邀約制，結合稅務、法律、投資、股權、不動產等跨領域顧問，導入「1+2+FO+N+N」團隊模式，並推出採邀約制的「主動式投資諮詢服務」，針對符合條件的客戶將配置「專責投組策略師」，運用專注長期的投資趨勢「戰略資產配置（SAA）」，搭配隨機應變的「戰術資產配置（TAA）」，主動追蹤市場、定期提出調整建議，協助私人銀行客戶掌握全球市場脈動，強化資產多元配置且風險分散。