目前位置 首頁藏經閣專題報導台股商機大爆發 投資解密停損不會讓你富有 但這樣做可免於一無所有

停損不會讓你富有 但這樣做可免於一無所有 

2022.04.25 瀏覽數:

美股四大指數以及台股指數都已跌破年線,今年以來台股上市櫃公司已有281家跌幅超過2成,股市修正風險加大,稍有不慎、輕忽風險控管,辛苦賺到的錢可能就會被市場悄悄偷走。

而且台股是淺碟市場,類股輪動速度很快,比如MCU、車用二極體、電池材料、航空、貨櫃航運、農糧化肥、食品、快篩等族群輪番上陣,一旦題材退燒後,股價也會快速回檔,就算大盤指數反彈,通常每一波的主流產業都不一樣。

假使一台列車中途停駛了,記得要下車,重新再換另一台方向正確的車,要抵達投資獲利、財富自由的終點站,中間得經過許多許多次的換車。如果只是枯坐在列車上等待,誰也不能確保何時才會再出發。要反敗為勝的第一條守則就是「設好停損」,讓手中永遠有資金可以買進新的「車票」。

分享停損技巧之前,先來聊一個故事。從前有一隻猴子,一直以來的願望是很想變成人,有一天牠向神明許願,而神明也答應了要將牠變成人,不過必須接受一個條件:把尾巴切除。神明給牠一天時間回去思考。

猴子想想,尾巴切掉會很痛,而且失去了尾巴,還能像以前一樣靈活嗎?會不會再也無法自由自在地跳躍?所以最後猴子放棄了這機會,當然也就沒有實現變成人類的心願。這故事告訴我們:第一,停損是會痛的,第二,停損後換股仍然存有風險。但是想獲得投資成功,停損絕對是必須跨出的一步。

常用的停損方法有三種:

一、機械停損,買進後就依照可接受的最大損失幅度,預先設定停損出場價,一旦到價就嚴格執行賣出,通常大型股建議停損設10~15%,中小型股建議設15~20%。這方法的好處是不需高深複雜的技巧,只要有確實執行力,即使碰到再大的股災,損失都能控制在較小幅度內,日後相對也比較容易重新賺回來。而缺點是有可能一賣完股價就反彈,不過其實股票不必怕賣錯,資金在手,賺錢機會永遠都有。

二、技術停損,參考技術面的重要支撐、多方關卡,跌破就確認股價轉弱,甚至是由多翻空,常用的指標包括移動平均線、KD、RSI、上升趨勢線等,只要挑2至3種慣用指標參考即可。優點是能更貼近股價的強弱趨勢,減少賣錯機率,可惜的是沒有任何一種技術指標能百分百正確預測股價,而且技術面若確認轉弱,往往股價跌幅也已不小。

三、時間停損,嚴格說來這不一定是真正發生帳面損失,而是將投資的時間成本也考量進去,假如買進持有後經過了一段時間,即使公司基本面良好,但股價就是紋風不動,讓資金無法發揮錢滾錢的複利效果,這時候就可以考慮汰弱換強。至於持有多久應該換股?這就因人而異了,主觀上如果已感到焦慮著急,或許就是換股的時機。所以,價值型存股是例外,因為是有計畫的享受投資累積,自然也不會有時間停損的必要。

三種停損技巧各有巧妙、也各有優劣,可靈活搭配運用,最重要的是建立起停損的好習慣,停損不會讓你富有,但可讓你免於一無所有,把自己的操作節奏和盤面波動調整為一致,才能在股市馬拉松當中繼續向前奔跑。

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