首頁 基金學園 基金套餐教學
追蹤及重組基金套餐
1. 定期至我的投資組合追蹤最新基金淨值及投資組合績效。

2. 隨時從基金新聞中注意是否出現追蹤檢查表中的事件。

•基金套餐檢查表

如果你設定的投資組合中的基金發生這些情況,你應該進一步研究及詢問
項 目 說 明
基金經理人異動 該基金已公告經理人異動或有報導指出有異動的情況或可能性
基金可能持有問題股或債券 有報導指出該基金持有特定的問題股或債券(以上月底之公告持股篩選,該基金有可能在上月底至目前為止已減碼或出清該持股,僅適用於台灣發行基金)
基金公司經營階層出現異動的消息 基金之基金公司經營階層有異動的消息傳出
基金績效落後同類基金 該基金最近一季績效低於同類基金平均
基金達到你要求的報酬率或是停損點 高於你希望獲利了結的報酬率低於你請輸入你可接受停損出清的報酬率  
基金週轉率較高 該基金公佈的週轉率在同類型基金中的排名前1/5(僅適用於台灣發行基金)
其他重大事項 該基金有基金配息、召開受益人大會或基金清算等事件
類股持股大幅調整 該基金之週持股類股持股調整超過5%(僅適用於台灣發行基金)

3. 依重組原則進行我的投資組合中基金的加減碼。

•套餐重組參考原則

每年至少重組一次
基金套餐中的基金因為漲跌,會使原來設定的比重會有所變動,一般而言並不需要經常變動,但是每隔一年至少一定要作一次重組。

不要迷失於小幅波動
與理想的組合相較,如果變動很小,不需斤斤計較,但是如果超過5%就要保持關心,而變動超過10%就會影響套餐的報酬率 。

最低的類別投資底限
一個種類(固定收益或股票型)的基金必須至少要佔整個套餐的10%以上,否則將不具代表性,所以除非降到零,不然一類的比重應維持在10% 。

一定要作重組
依一定的規則重組套餐能強迫你買低賣高,因為當有需要重組時,會讓你重新檢視持有的基金的表現,汰弱留強 。

不要太貪心
有時候套餐中有一些基金可能會突然竄出,表現的特別好,而特別吸引你的關注,但是你應該將焦點放在整個套餐,避免又陷入追逐大熱門基金的迷思。

把焦點放在長期
設計套餐時,長期的理財目標是核心,而短期的市場榮枯常會造成心理起伏,其實市場本就有漲有跌,而套餐是一個組合的概念,有分散風險的效果,所以還是應把焦點放在長期的理財策略。
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