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台股基金定期定額人氣旺


2019/10/7 上午 10:09:00 提供機構:安聯投信
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台股市場表現搶眼,今年以來上漲近17%,領先其他全球主要市場,僅次於中國股市;由於近年來台股走勢相對強勢,台股基金定期定額也大致維持在每月12億元左右的水位,約占國內投信發行所有基金每月定期定額基金逾三成的比重。

投信投顧公會統計,截至今年8月底,台股基金定期定額扣款金額為12.35億元,相較於國內投信發行所有基金定期定額扣款金額32.36億元,所占比重達38.16%,顯示人氣相對旺盛。

觀察台股基金每月定期定額扣款金額在千萬元以上者,最近一年扣款金額成長率前三名成長幅度均超過五成以上,而且都是安聯投信旗下的台股基金。

安聯投信表示,定期定額投資最大優勢就在於幫助紀律投資,有效分散時點風險,在市場漲跌之際,用時間換取空間,逐步累積回報。投資一定有風險,但在波動年代,最大的風險就是不冒險。

以台股為例,市場波動就有潛在機會。值此低利時代投資,建議投資人更應主動擁抱波動,掌握機會材。另一方面,也要主動控管風險,建議可檢視所選台股基金投資標的是否具備中長期成長趨勢。

同時,也要留意基金週轉率是否合理,以進一步留意基金經理人是否換股過於頻繁,藉此檢視選股策略和投研實力,將台股基金納入強資產,在低利率環境下達到增益避險的效益。

在挑選基金原則上,安聯投信建議可參考以下兩大原則:首先,避免只看短期績效,更要兼顧中長期表現。其次,選擇中長期強勢市場。當市場經濟展望正向時,即使遇到短期震盪,長線還是能回歸基本面成長,而真正能達到「微笑曲線」的效果。

展望後市,安聯台灣科技基金經理人廖哲宏表示,電子股的旺季效應仍在。由於重要台廠提高資本支出,反映出的是終端需求,進而挹注市場信心;另一方面,近期包括:伺服器、中國手機以及iPhone訂單的上修,也顯示展望正向。

在題材上,廖哲宏表示,5G 網通類股與華為概念股都是必須長期關注的焦點。然短期漲多,拉回整理難免,建議可伺機逢低布局,另也可逢低擇優選擇蘋概股,以展望明年營運具成長趨勢者為優先。同時留意如受惠於中國去美化趨勢下的IC設計族群。

台股基金定期定額現況

基金名稱 定期定額
201908       扣款金額(千) 201809        扣款金額(千) 近一年成長率(%)
安聯台灣智慧基金 12,803 6,102 109.82
安聯台灣大壩-A類型-新臺幣 35,898 20,277 77.04
安聯台灣科技基金 39,362 26,186 50.32
國泰科技生化基金 17,829 15,409 15.71
日盛上選-A類型 11,563 10,196 13.41
野村優質-累積類型新臺幣計價 13,390 12,382 8.14
保德信金滿意基金 20,838 19,378 7.53
保德信高成長基金 45,119 42,609 5.89
國泰國泰-新台幣A 27,584 26,160 5.44
元大新主流基金 16,479 15,720 4.83
元大高科技基金 16,692 16,083 3.79
國泰大中華基金 10850 10733 1.09
統一台灣動力基金 12,049 12,013 0.30

資料來源:投信投顧公會。統計至2019/8/31。
說明:排序台股基金為每月定期定額扣款金額逾千萬元,並依近一年定期定額扣款金額成長幅度排序。


•相關基金:安聯台灣大壩基金-A累積型(台幣)安聯台灣科技基金安聯台灣智慧基金元大高科技基金元大新主流基金日盛上選基金-A類型保德信金滿意基金保德信高成長基金國泰大中華基金國泰科技生化基金國泰國泰基金統一台灣動力基金野村優質基金

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