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富蘭克林退休理財大調查 財富自由優先、專業諮詢服務很迫切


2021/6/25 下午 03:51:00 提供機構:富蘭克林投顧
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富蘭克林坦伯頓基金集團公佈最新退休調查*,結果顯示實現「財富自由」更甚於單純的退休理財,成為財務規劃的首要目標;在財富管理方面,有超過六成認為需要多方專業諮詢服務才能全面掌握財務規劃,70%的受訪者也直言,最好有類似穿戴式裝置的服務可隨時追蹤財務狀況。富蘭克林投顧觀察到此趨勢,近年加值強化諮詢服務,真人的專業顧問團隊加上結合新興金融科技的AI智能理財機制,疫情之下仍能持續理財,找到最佳基金資產配置。

真人諮詢+AI智能客服雙團隊 五項作為讓財富自由做好準備

富蘭克林投顧表示,疫情影響生活態度,對投資理財的想法也有顯著的改變,但通往財富自由與財富獨立還是有指標可循,包括「不輕易放棄投資計畫」、「持續投資」、「分散資產配置」、「檢視風險承受度」及「諮詢專業顧問」。

此外疫情打亂民眾理財規劃與想法,卻也加速接受及習慣數位化服務,財務規劃需更宏觀且個人化設計,同時導入科技創新,例如結合AI人工智慧的機器人理財服務、一機在手即可時時檢視理財詳情的行動APP等,已是資產管理服務的趨勢。

該項調查顯示,在理財過程裡不只對專業諮詢的需求迫切,也認為導入科技創新技術的數位服務有助於掌握財務規劃全貌。富蘭克林在傳統又最堅強的真人理財諮詢的基礎上,也率先加碼推出多重數位金融服務,不只先後於臉書、LINE粉絲團等社群平台增設諮詢服務,以隨時解決投資人各種理財疑難雜症,且在「國民e帳戶」數位交易平台上線後,又陸續加入e指開戶、定期不定額等進階功能,便於24小時時時線上投資、機動依市場調整部位。

*富蘭克林坦伯頓基金集團委託TheHarris Poll2020/10/16~18採訪1,007位美國受雇成人。所有受訪者皆各有不同程度之退休儲蓄,必要時對數據進行加權,以使其符合其在人口中的實際比例。此線上調查並非基於概率樣本,因此無法計算理論抽樣誤差的估計值。

 

 

 

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