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虎年投資理財 就是要「T.I.G.E.R.」


2022/2/10 上午 11:49:00 提供機構:第一金投信
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虎年來到,面對新年新氣象,投資理財該如何規劃,才能掌握財運先機?第一金投信表示,當然是尋找「TIGER」資產,因為在全球景氣持續復甦下,通膨、升息兩大壓力同步顯現,藉由TIGER資產的防禦與成長兼顧特性,可望幫助投資人趨吉避凶,創造穩健增長的機會。

什麼是「TIGER」資產?指的是Taiwan台股基金、Income收益型基金、Growth成長型股票基金、E-sports電競或元宇宙基金、REITs不動產等5大類。從這些不同資產類別的特性,不難發現,有的偏重成長機會、有的偏重穩健的價值型投資。

第一金投信協理王源錦表示,面對疫後經濟快速重啟,今年全球景氣保持復甦的方向不變,然而也誘發通膨高漲、貨幣政策緊縮的風險,所以希望藉由這5大類資產形成的投資組合,幫助投資人降低波動風險,並掌握財富增長的契機。

以台股基金來說,去年受惠出口、外銷訂單雙高,加權指數衝破18000點大關;展望今年,國發會預估出口可望再創新高,預料台股行情同樣欲小不易。尤其是製程領先的半導體產業,從上游設備、IC設計、晶圓代工到封測等,一片欣欣向榮,將為台股帶來推升動能。

同屬成長型資產還包括:AI人工智慧、電競或元宇宙基金。王源錦指出,這類高成長股票對利率變化的敏感度高,因此股價提前反應升息恐慌,大多都已跌破年線。考量AI、電競相關企業的整體獲利仍舊維持高成長趨勢,基本面不變下,跌深就是進場良機。

在穩健的價值型資產中,第一金投信建議,能創造現金流的水電瓦斯基金、受惠通膨題材的REITs基金,因為長期股息殖利率優於全球股市,股價波動度卻較全球股市來得低,在通膨高漲的環境下,更能展現「低波高息」的優勢。

虎年TIGER資產

概念 推薦 理由
Taiwan 台股基金或ETF .今年出口訂單可望再創新高。

.半導體產業能見度高。

Income 水電瓦斯基金 .股息殖利率較高、創造現金流。

.股價長期波動度較低。

Growth AI人工智慧基金 .成長股大多跌破長期均線。

.企業擴大資本支出。

.獲利向上成長趨勢不變。

E-Sports 電競或元宇宙基金 .元宇宙題材發酵。

.電玩遊戲成為主要娛樂項目。

.產業生態圈漸趨成熟。

REITs REITs基金 .受惠通膨環境

.股價長期波動度較低。

資料來源:第一金投信整理,2022/2/8