台中銀萬保貨幣市場基金一月份市場評論

貨幣市場方面，1月因為農曆年前，市場資金呈現持平至偏緊狀況，因此短期利率在近期區間內。1月1日至1月24日銀行隔夜拆款利率最高為0.827％，最低為0.810％，1月24日為0.821％。????央行公開市場操作部分，自114年1月1日至24日央行定期存單到期金額總計為65,249.35億元，發行金額為63,036.70億元，在此期間淨減少2,212.65億元。截至1月24日止，央行定期存單未到期餘額為69,867.30億元。????此外、截至113年12底止投資國內的貨幣市場基金規模為8,794.24億元，較前月的9,163.24億元減少369.0億元。????市場資金方面，2月份因為農曆年後，所以在通貨回籠的情況下，預計2月份市場資金會呈現寬鬆狀況，短期利率會在近期區間偏低水準，但還須視股匯市的變化、央行公開市場操作狀況、及外資資金流向而定。