台中銀萬保貨幣市場基金一月份市場評論

1月份市場資金持續呈現寬鬆狀況，雖然接近農曆年，但在市場資金寬鬆的情況下，使得短率微幅向下滑落。1月底時銀行隔夜拆利率為0.080％。短票利率方面，在1月底時，短票利率約為0.20％~0.22％。附條件交易利率方面，與證券商承作之公債附條件交易利率為0.14％~0.17％；與票券商承作公債附條件交易利率為0.14％~0.17％；證券商公司債附條件交易利率為0.18％~0.23％；票券商公司債附條件交易利率為0.14％~0.20％附近。央行公開市場操作部分，自110年1月1日至29日央行定期存單到期金額總計為88,420.90億元，發行金額為91,242.20億元，在此期間淨增加2,821.30億元。截至110年1月29日止，央行定期存單未到期餘額為93,022.20億元。此外、截至12月底止投資國內的貨幣市場基金規模為10,209.94億元，較前月的10,009.067億元增加200.87億元。展望2月份，因為農曆年期間，因此預計在農曆年前通貨發行，市場資金將呈現持平至偏緊狀況，而在年後，因通貨回籠，屆時市場資金會轉為寬鬆狀況，所以預計通月短期利率將在低檔盤整。銀行隔拆加權平均利率主要會在0.065％~0.095％附近，證券商公債附條件交易利率主要會在0.13％~0.18附近。