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每年都換冠軍基金,10年來結果讓人大驚!


2017/3/27 下午 04:15:00 提供機構:基金獎市場報導
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開車時一碰到塞車,您是否就想立刻換車道?

結果原來的車道開始動,換過的車道又卡住了!

如此反覆換來換去,結果也沒有比較快如果您投資也有一樣的症頭,那可就要當心欲速則不達了∼

投資也怕換來換去,10年實證效果沒比較好

「奇怪,千挑萬挑了第一名的基金,怎麼買了之後,表現越來越差?」「直接選得獎基金投資準沒錯?明明這支基金績效優異,怎麼沒有賺很多?」

『挑選基金』自始以來就是投資人關心度最高的問題!

為了找到一支會飆的基金,要先了解市場趨勢、投資區域、持股配置...等等,對投資人來說並非容易的事情,所以有的人開始選擇更簡單的方式挑選冠軍基金。

但是,根據統計,投資「換來換去」並非穩操勝算!!

就算每年都投資去年第一名的台股基金,即使隔年的表現大多優於同類平均,但10年下來的累積報酬率,卻是大幅落後同類平均!

資料來源:Lipper2005~2015,復華投信整理

投資欲速則不達,長期表現亮眼才是正解

股市行情變化難料,復華投信總經理周輝啟發現,許多人往往只關心「選標的」,卻忽略「用對方法」的重要,常常炒短線看哪檔基金績效強就換那檔,結果跟隨意變換車道一樣,欲速則不達!

為破解投資也老是換來換去的毛病,建議您挑選長期績效較佳,或是經常獲獎的基金再透過定時定額布局,以『方法』來追求長期的報酬

隸屬台灣科技股票型基金、規模數一數二的『復華數位經濟基金』,就一向是各大基金獎的常客,今(2017)年在傑出基金金鑽獎再次拿下國內基金獎股票型基金-科技類股五年期、十年期獎,累計成立以來已獲得金鑽獎、Smart智富台灣基金獎、理柏台灣基金獎及《指標》年度台灣基金大獎共20座大獎肯定。

復華數位經濟基金績效走勢圖

>> 不想換來換去,我也要得獎基金

邁向20周年,投研實力開花結果

復華投信總經理周輝啟表示,復華投信長期投注大量資源於投資研究團隊,隨綜效顯現讓旗下基金近年來績效表現有目共睹,並帶動規模持續成長;同時在資產配置上,更致力提供長期穩健的投資方法,因此也能在海外基金獎項中,突破眾多境外資產管理業者重圍脫穎而出。

股債雙全,資產配置操盤佳

除了在股票型基金大放異彩,復華投信債券型基金方面也不遑多讓,投資範圍涵蓋公債、投資等級債、高收益債、新興市場債,提供完整債市配置方案的復華全球債券組合基金(本基金有相當比重投資於持有非投資等級高風險債券之基金),今年在金鑽獎跨國投資組合型債券型基金獎項中全壘打,一舉拿下3510年期獎。

此次跨國投資組合型平衡型、環球平衡型基金獎項中,復華奧林匹克全球組合基金(本基金有相當比重投資於持有非投資等級高風險債券之基金)、復華全球平衡基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券)也都拿下10年期獎,顯示復華投信在強調資產配置的組合及平衡型基金領域中深耕有成,再獲市場專家肯定,其操盤能力不輸境外資產管理業者。

 

 

 

本基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。本公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;本公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。基金投資涉及新興市場部份,因其波動性與風險程度可能較高,且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家,也可能使資產價值受不同程度之影響。本基金得投資於大陸地區有價證券,其投資上限以基金信託契約及法令規定為準,投資人亦須留意大陸市場特定政治、經濟與市場等投資風險。有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中,投資人可向本公司及基金之銷售機構索取,或至公開資訊觀測站、及本公司網站(http://www.fhtrust.com.tw)查詢。

以投資高收益債券為訴求之基金適合尋求投資固定收益之潛在收益且能承受較高風險之非保守型投資人。投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重。本基金經金融監督管理委員會核准,惟不表示絕無風險。由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,故基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。本基金不適合無法承擔相關風險之投資人。本公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;本公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。基金投資涉及新興市場部份,因其波動性與風險程度可能較高,且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家,也可能使資產價值受不同程度之影響。本基金得投資於大陸地區有價證券,其投資上限以基金信託契約及法令規定為準,投資人亦須留意大陸市場特定政治、經濟與市場等投資風險。復華全球平衡基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券)

本基金適合尋求投資固定收益之潛在收益且能承受較高風險之非保守型投資人。投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重。本基金經金融監督管理委員會核准,惟不表示絕無風險。由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,故本基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。本基金不適合無法承擔相關風險之投資人。本公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;本公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。本基金得投資於美國Rule 144A債券,由於美國Rule 144A債券僅限機構投資人購買,資訊揭露要求較一般債券寬鬆,於次級市場交易時可能因參與者較少,或交易對手出價意願較低,導致產生較大的買賣價差,進而影響基金淨值。基金投資涉及新興市場部份,因其波動性與風險程度可能較高,且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家,也可能使資產價值受不同程度之影響。本基金得投資於大陸地區有價證券,投資人亦須留意大陸市場特定政治、經濟與市場等投資風險。為提升基金操作彈性及投資效率之目的,於下述情形本基金得不受基金信託契約第十三條第一項第四款之投資比例限制。本公司將參考自行發展之「全球景氣循環強模型」,及全球總體經濟表現,並於本公司投資決策會議決定當時全球景氣循環位置(景氣循環位置分為谷底、成長、高峰及走緩等四個不同的階段)。當全球景氣位於谷底或成長階段,基金投資於股票之總金額上限得放寬至本基金淨資產價值之百分之九十,但下限不得低於本基金淨資產價值之百分之十。本公司於投資決策會議調整全球景氣循環位置後九十個營業日內,應確認基金投資部位符合基金信託契約第十三條第一項第四款至第五款之投資比例限制。本基金投資於高收益債券之比重不得超過基金淨資產價值之百分之三十。

 


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