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元大「國民ETF連結基金」 四配置模式 一次滿足多種投資需求
2019/05/03  

如何簡單打造攻守兼備的退休投資組合?透過元大投信首推「國民ETF連結基金」,即可一次滿足,繼國民ETF-「元大台灣50ETF 0050)」後,元大投信再創經典,推出被譽為「國民ETF連結基金」之「元大台股ETF連結傘型基金」,三檔子基金投資標的屬性各不同,投資人可依自身需求,打造屬於自己的投資配置組合,提早建構退休理財計畫。

「元大台股ETF連結傘型基金」其三檔子基金為:「元大台灣卓越50ETF連結基金」、「元大台灣高股息ETF連結基金」、「元大富櫃50ETF連結基金」,連結之主基金分別為元大台灣500050)、元大高股息(0056),以及元大富櫃50(006201),各子基金以投資主基金的方式參與台灣股市表現,不像一般共同基金需隨時調整投資組合,投資標的單純且有效率。

元大投信研究團隊表示,「分散投資」與「資產配置」並無法劃上等號,資產配置的概念,在於具有核心與衛星配置,核心配置主打穩健成長、衛星配置主推波動較大攻擊力強,也就是要讓資產配置兼具穩健與積極。

所謂「ETF連結基金」是指基金淨資產90%以上投資於一檔ETF(主基金)作為主要投資標的,因此可用主基金來說明,以元大台灣50 ETF為例,其受益人及資產規模在台灣發行的ETF當中居於領先地位,成立16年歷史非常悠久,已經走過幾個景氣循環的驗證;元大高股息ETF從市值最大的前150支股票中,挑選未來一年預測現金股利股利率最高的30檔股票作為成分股,價格呈區間內波動,以上二檔適合作為核心配置。

而元大富櫃50ETF以公眾流通量及流動性等條件,選出50 支上櫃股票以流通市值加權計算之股價指數作為成分股,加上元大富櫃50ETF的追蹤指數富櫃五十指數走勢,在大修正後的波段走勢強,適合做為衛星配置,依據波段操作參與指數的成長。

也由於上述三檔ETF皆有配息機制,透過此三檔ETF連結基金搭配,即可一次可以滿足攻守兼備的組合,滿足所有投資台股的需求,元大投信研究團隊表示,投資人可依據個人的偏好屬性找出以最適當的比重分配,以下可概分為四種配置模式,投資人可依自身偏好與需求做選擇。

一、市況偏好模式:

喜歡參與台灣經濟成長的投資人,可提升元大台灣50ETF配置比例,如30~70%;若隨著景氣變化,轉為偏好存股時,則可以提升元大高股息ETF的配置比例,如比重範圍於30%~50%

二、息收偏好模式:

偏好領息的投資人,建議以元大高股息ETF為主,比重甚至可提高至70%以上,並長期持有,以配息做現金流規劃。

三、穩健偏好模式:

配置時,以元大台灣50ETF與元大高股息ETF為主,如比重可達50~70%,元大富櫃50 ETF比重則偏低,如控制在20%以下。

四、積極偏好模式:

以元大富櫃50ETF配置為主,配置比重可提升至50%~70%,元大台灣50ETF及元大高股息ETF配置為輔,如比重可維持在10%~30%

配置偏好模式

偏好模式 配置建議
市況偏好模式 欲參與台灣經濟成長時,提升元大台灣50 ETF配置,比重30~70%

轉為偏好存股時,提升元大高股息ETF配置,比重30%~50%

息收偏好模式 建議以元大高股息ETF為主,比重70%以上,長期持有,以配息做現金流規劃
穩健偏好模式 元大台灣50ETF與高股息ETF為主,比重50~70%
元大富櫃50 ETF比重為輔,比重20%以下
積極偏好模式 元大富櫃50ETF配置為主,比重50%~70%
元大台灣50ETF及元大高股息ETF配置為輔,比重10%~30%

資料來源:元大投信整理,201904

以上僅為歷史資料,不代表實際報酬率及未來績效保證,不同時間其結果亦可能不同,以上資料僅供參考。基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。

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