金融股投資之討論

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IDIOT101 發表於: 2019-09-08 08:04 |只看樓主 6421
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兆豐金 前八月賺200億2019/09/08 工商時報




兆豐金控(2886)前八月的稅後獲利突破200億元,來到202.91億元,稅後每股盈餘(EPS)達1.49元,兆豐金8月底每股淨值為23.38元。另外,兆豐銀行推出新南向專案千億元融資額度,截至6月30日止,兆豐銀胡志明市分行授信近一年成長20%以上,占兆豐銀所有新南向國家的授信比重已達15%,後續仍有蓬勃商機。




技術線型觀察,兆豐金現在位於周線、月線上,在獲利良好下,有機會逐步往季線邁進,上周兆豐金收在28.8元,一周漲0.05元、0.17%。
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IDIOT101 發表於: 2019-09-12 07:48 |只看樓主 6422
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15金控前8月獲利2,732億賺贏去年! 富邦金續奪每股獲利王

▲8月份15家上市櫃金控獲利。(圖/記者紀佳妘、吳靜君製表,點圖可放大)
記者紀佳妘/台北報導
上市櫃15家金控8月獲利全數出爐,受到金融市場劇烈晃動、股息收入高峰期已過等影響,全體金控獲利明顯較上月下滑,唯獨玉山銀行逆勢成長,不過,15家金控8月單月稅後純益375.04億元,累計1至8月稅後純益達2,732.98億元,較去年同期成長3.51%。
觀察金控獲利表現,富邦金以每股稅後盈餘4.58元,穩居金控每股獲利王寶座,緊追在後的是國泰金(3.56元),排名第三的則是中信金(1.79元),名列第四的是兆豐金(1.49元),成為公股表現最亮眼金控,至於第五名則是新光金(1.43元)。

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其餘每股稅後盈餘突破1元的還有元大金(1.37元)、玉山金(1.2元)、第一金(1.13元),累計今年前8月共8家EPS超過1元。
國泰金(2882)自結8月稅後純益67億元,累計前8月稅後純益483億元,每股盈餘為3.56元,其中國壽8月稅後純益40.7億元,主要是該月外匯避險操作得宜,投資績效穩健,淨值持續增加;至於國泰世華銀行8月稅後純益23.4億元,國泰金表示,國泰世華獲利表現穩健,8月持續維持高活存比,存放及手收業務表現平穩,資產品質維持良好。
富邦金(2881)自結8月稅後淨利72.2億元,相較去年同期成長59%,累計今年前8月稅後淨利494.53億元,較去年同期成長5%,每股盈餘(EPS)為4.58元,穩居金控獲利王寶座。
富邦金表示,旗下子公司獲利均較去年同期成長,其中又以富邦人壽的投資收益提升影響最大,8月稅後淨利為42.97億元,較去年同期成長90%,獲利動能來自穩健的投資績效表現,累計前8月稅後淨利256.4億元,而北富銀8月稅後淨利19.57億元,較去年同期成長10%,主要是因淨利息收入及手續費收入帶動收益成長。
玉山金(2884)自結8月稅後純益19.4億元,累計前8月稅後純益139.8億元,較去年同期成長15.4%,續創歷年同期新高,每股盈餘為1.2元,玉山金表示,金控及各子公司持續深耕金融科技及跨境服務,各項業務穩健成長,並保持優良資產品質。
中信金(2891)8月稅後純益64.51億元,創下今年單月次高,累計前8月稅後純益355.54億元,前8月每股盈餘為1.79元,未來獲利在銀行及保險雙引擎挹注下,全年獲利前景可期。
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IDIOT101 發表於: 2019-09-14 07:21 |只看樓主 6423
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外資看金融股 價差操作為宜2019-09-13 經濟日報


資金狂潮襲台股,這波熱錢搶電子股、也搶金融股,兩大族群扛起台股半邊天,不過觀察外資喊進的潛力標的,電子股仍占大宗,對於金融股會計新制衝擊、評價偏高等疑慮,建議強勢個股優先考量價差操作。
金融股今年由於大漲,填息表現一度不如預期,隨著壽險進入股息認列高峰、美債殖利率下滑提升高息股吸引力,及政府強力護盤,金融股表現有轉強趨勢。各大外資最新報告中,看金融股觀點大致可分為評價表現、市場題材和長期獲利分析,就評價而言,高盛、摩根大通、大和資本等均認為壽險金控評價偏低,獲利提升有助評價上修,焦點喊進國泰金、富邦金、中信金三大金控。
市場題材上,外資特別發布專評,是牽動千億元資金移動的財政部台商回流政策,包括摩根大通、大和資本等,分別預期台新金、中信金、玉山金等受惠大。
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IDIOT101 發表於: 2019-09-15 07:45 |只看樓主 6424
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新光金 觀察外資動向2019/09/15工商時報



新光金控(2888)8月單月稅後獲利16.21億元,累計前八月稅後已賺175.76億元,每股盈餘1.43元。新光金強調若扣除去年一次性認列所得稅利益50億元,及去年有認列不動產收益15.9億元,今年前八月獲利其實比去年成長。




外資四天買超新光金,推升新光金股價上漲,12日股價收在9.81元。從周K觀察,目前新光金築底完成,短期壓力區為10.5元價位,若能突破即可上看12元價位;從籌碼觀察,近期主要推升力道為外資,須視外資在新光金重新納入台灣50後是否續買,若外資續買,可望突破壓力區。
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IDIOT101 發表於: 2019-09-15 07:48 |只看樓主 6425
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開發金 股價緩步上漲2019/09/15 工商時報




開發金控(2883)前八月累計稅後獲利104.62億元,相較去年同期成長24%,每股盈餘0.72元,旗下子公司中國人壽前八月稅後盈餘達122.92億元。開發金從16日至20日將到海外包括倫敦、赫爾辛基、斯德哥爾摩、巴黎等地舉地法人說明會,讓外資可以更認識該金控營運現況及投資潛力。




開發金12日以9.44元作收,近四日漲幅2.05%。

近期股價以小碎步上漲後,就技術觀之,12日收盤價已突破5日、10日及20日均價,短期轉強,只不過10元附近有不少套牢籌碼仍待消化。
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IDIOT101 發表於: 2019-09-15 08:24 |只看樓主 6426
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低基期、籌碼乾淨 金融股投資價值現2019-09-14聯合晚報


外資8月大幅賣超後,9月開始認錯回補,根據統計,近期外資買賣超前15名中,金融股占七檔。法人分析,主因在於金融股具低基期誘因,加上各擁題材,投資價值浮現,吸引外資大量回補。
根據CMoney統計,截至周三(10日),外資近五日買超張數大於5000張個股共有16檔,其中,七檔包含新光金、元大金、台新金、中信金、富邦金、第一金、國泰金以及上海商銀,外買超量突破萬張。9月漲幅來觀察,新光金大漲7.6%,元大金、上海商銀以超過6%的漲幅緊追在後,另外,永豐金、華南金、玉山金也上漲超過4%。
兆豐國際投顧表示,金融股弱勢震盪整理一段時間;9月開始外資回補買超,首選金融股主因便是低基期,加上籌碼相對乾淨,使投資價值浮現。
另外,聯準會降息,殖利率走跌,債券價格上漲,在全球央行接二連三降息之下,債市多頭延續,進而帶動金融股的投資部位收益,如:富邦金、國泰金等。
加上貿易戰消息面的和緩,激勵股市表現增溫,加上ETF熱絡,也使有證券背景的金融股,如:元大金、開發金等獲利回增;另外,台商資金回流,也帶動企金類的華南金、兆豐金等表現。
上海商銀獲利持續穩健增加,穩居金融股王位置、近期買超冠軍新光金,則受到重新被納入台灣50之列,帶動股價走高。
金融股各有題材,不過,法人說,主要有表現的個股是在該族群中成績突出、績效高的才吸引買盤進駐,金融股也是強者恆強。
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IDIOT101 發表於: 2019-09-15 08:28 |只看樓主 6427
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台股淘金 法人看好銀行贏壽險2019-09-14 聯合晚報



台股挑戰「萬一」關卡,金融股近期轉為強勢;不過,法人評估,壽險業今年資本利得不易,獲利持續要成長遇挑戰,銀行業今年的獲利相對穩定。
群益投顧預估銀行業今年獲利穩定增長,因為受惠台商資金回台政策,預估各銀行放款穩定增長。不過,美國聯準會由升息轉為降息,不利各銀行後續淨利差表現,整體而言,預估銀行淨利息收入表現約維持持平水準。近期可關注台商資金回流政策、銀行放款的資產品質、中國大陸曝險等議題對金融業的影響。群益投顧說,觀察重點股包括:京城銀(2809)、富邦金(2881)、國泰金(2882)、玉山金(2884)及永豐金(2890)。
基金等投資型產品銷售不易,第一季保險產品中高宣告利率的利變型產品停止銷售,隨產品結構調整,預估財管手續費收入逐步回穩;各銀行積極推動信用卡業務,整體手續費收入可望小幅增長。銀行吸收較多外幣存款,未去化部分投資海外債券或承做SWAP交易,挹注投資性收入。
壽險業今年上半年獲利較去年同期下滑,且金管會嚴加規範資本水準,群益投顧評估評估壽險業今年獲利較去年提升不易,因為聯準會今年貨幣政策趨鴿派,不再持續升息,債券再投資獲得的報酬不會持續增加。此外,避險成本雖不再持續擴大,但維持高檔水準。
近年來資本市場波動較為劇烈,壽險業者著重配置穩定的經常性收益。去年以來,富邦人壽及國泰人壽,避險前經常性收益率均約維持3%左右水準;隨新的保費資金投入,可使經常性收益提升。群益投顧說,預期富邦人壽及國泰人壽今年現金股息較去年成長7~10%。
群益投顧表示,聯準會7月宣布降息一碼,預期後續台美利差不再擴大,壽險業今年下半年的避險成本可進一步降低。壽險業去年上半年整體壽險避險成本約983億元,今年上半年壽險避險成本約1,154億元,仍處於高檔水準。
群益投顧說,去年上半整體避險成本高是CS、NDF等避險工具成本較高,今年上半年整體避險成本高,是因新台幣相對貶值,趁勢提存較多外匯價格變動準備金。
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IDIOT101 發表於: 2019-09-16 07:27 |只看樓主 6428
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房貸利多 三金控受惠大2019-09-15 經濟日報 金管會日前宣布將放寬房貸及個人貸款風險權數規定,摩根大通發布評論指出,政策提前鬆綁,有利台灣銀行CET 1、tier 1和CAR表現全面提升;預估最佳情況下,整體銀行CET 1將提升48至147個基點,並點名富邦金(2881)、中信金、新光金受惠最大。金管會最新宣布擬將房貸風險權數改依貸款成數(LTV)計算,個人貸款適用較低風險權數的門檻也放寬到2,000萬元以下,兩大措施最快於明年下半年和1月上路,市場解讀有利銀行資本適足率提升。摩根大通台灣金融產業分析師黃聖翔指出,台灣銀行業的利率敏感性資產(RWA)密度遠比亞洲鄰近市場來得高,因此金管會新消息接軌巴賽爾協定,實施點比預期的2022年早,對台灣銀行業者無疑是利多。他以在台主要研究的銀行舉例,相關銀行普通股權益第一類資本(CET 1)比率至少提升30至97個基點,更有利創造有機式成長和擴大配息彈性。黃聖翔進一步說,根據巴賽爾協定,房貸成數的計算以未償還貸款金額為基礎,而非初始貸款;近年台灣新抵押房貸的成數約落在56%至61%,他預期接下來成數將降至50%以下,另外是部分中小零售企業的房屋權利會否重新歸類為非自用貸款並採用30%的風險權數,也牽動政策效果。他表示,最佳模擬情境下,台灣銀行業的CET 1、第一類資本(tier 1)和資本適足率(CAR)將分別提升48至147個基點、48至151個基點和53至187個基點。而若金管會政策較保守,認定貸款成數以未償還金額為基準,中小零售企業的風險權數仍採用較高的75%、而非30%,摩根大通估計,銀行業前述兩大比率將改善30至97個基點,第三項的資本適足率則提升34至116個基點,幅度依舊不小。黃聖翔指出,如以個別銀行看,富邦金、中信金和新光金房貸占貸款業務比重又相對其他銀行高,受惠程度將領先。

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IDIOT101 發表於: 2019-09-16 07:38 |只看樓主 6429
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[新光、元大金 法人挺] 2019-09-15 經濟日報 台股在美中貿易戰出現和緩跡象,行情在10,800點附近以盤待變中,市場資金正在尋找下一波潛力題材股之際,「Q4亮點產業股」成為市場矚目的焦點。觀察近十個交易日,新光金、元大金等,均獲三大法人的買單進駐。

觀察法人對十大「Q4亮點產業股」的買賣動態,近十個交易日以來,三大法人以買超新光金16.3萬張最多,元大金則買超3.4萬張、晶電買超1.1萬張;另外,玉山金、上銀、億光等,也各獲張數不等的法人買單進駐。

進一步分析十大「Q4亮點產業股」的股價表現,這些個股近十個交易日呈現全數上漲的景況。包括新光金、上銀、晶電、億光等,因獲市場的買盤加持,股價穩步攀升,走勢相對耀眼。

法人機構指出,直得受美中貿易戰影響,第2季業績表現暫處谷底,但為因應美中貿易戰、許多台商將生產基地移回國內,對相關設備的需求增加下,斥資30億元興建台南樹谷二廠。

玉山金方面,放款將年成長8%至10%、利差呈現下滑,預期全年淨利息收益將年減約1%,但受惠信用卡有效卡數、簽帳金額持續高度增長,以及財富管理業務逐漸回穩,淨手續費收益年成長8%至10%,且暫無潛在大額壞帳浮出檯面、而呆帳收回速度頗快,市場預估全獲利有望年成長約8%。

隆達方面,從目前LED產業上下游的狀況來看,今年主要仰賴於首季有處分利益貢獻,若就本業來看,由於受惠終端消費電子需求回穩,帶動8月營收8.16億元,月增5.7%,攀上第3季來高點。

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