買基金別急 先自問4件事

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元富期貨林靜怡? 發表於: 2019-05-03 09:21 |只看樓主 1
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買基金別急 先自問4件事


基金有分散風險、投入金額門檻較低等優勢,但選擇基金產品時,仍要充分評估自身財務狀況。 圖/聯合報系資料照片

人人皆知理財重要,但是金融商品百百款,在選擇和操作上並非一件容易事。其中,基金因有分散風險的特性、投入金額門檻較低和由專家管理等優勢,為投資人可長期參與的商品,保德信投信表示,基金理財有步驟,首先評估自身財務狀況,再設定理財目標,然後衡量風險承受度,最後才是挑選基金作策略投資。


1.評估財務狀況

首先是評估財務狀況。在投資前,先了解自己能負擔多少財力去投資,才能依此訂定適合自己的投資策略及理財目標。


2.設定理財目標

第二是設定理財目標。知道自己能投入多少資金後,再來就是設定具體目標,如五年內想存到留學學費或者20年後擁有一筆成為樂活族的退休金。由於基金理財並不適合短進短出,長期布局較有財富累積機會,因此,投資若有明確目的,操作才有所本,就不易在行情波動中迷失。


3.衡量可承風險

再來衡量自己可承受的風險。熱門基金自有它受歡迎之處,但這並非是投資該基金的理由,投資應是要以個人的年齡、個性及理財目標的完成時間來評估對風險承受的能力,找出適合自己的投資方式及標的才對。


4.擬定投資策略

最後則是擬定投資策略。完成評估自身財務狀況、設定理財目標及了解風險承受度後,就可以依照這些條件規劃出適合本身狀況的投資計劃。這包括了挑選基金、投資方式及投資比重,如一年、兩年內就可能會動用的資金,就應該要規劃停利停損點;而長期目標,如退休金等,因能利用時間跟景氣循環,抵消風險,所以可在設定執行計劃時,選擇以定期定額的方式切入積極成長型基金。

投信強調,投資選擇和決策應該要能反映個人各方面的狀況,要適時地隨著自己目前所處生涯階段調整。

(UDN)


本主題由 管理員 管理專家 於 2019/5/16 上午 10:15:26 執行 移動主題 操作
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ohmystar 發表於: 2019-07-04 17:52 |只看該用戶 2
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謝謝分享 很受用
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熊貝貝 發表於: 2020-03-30 12:20 |只看該用戶 3
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謝謝樓主大大的分享!很實用
補充有關投資基金的理財知識,給大家參考

基金介紹
集合眾人資金並交由專家操作管理,
且資金同時投資不同標的以分散風險。
若投資獲利,則由所有投入資金者依比例獲得;
若投資失利,則由所有投入資金者共同分擔。

一、 開放型基金
購買的方式通常有兩種:
1.親自到銷售點購買基金
2.轉帳扣款(或匯款)並傳真申購書或網路填寫申購表
(保險起見可以打電話給銀行確認是否收到)
辦完手續後,會收到交易確認單。
若想要買回基金,✔須攜帶身份證、印章,到基金的銷售機構,
或是網路填好贖回申請書,
在數日後,保管公司便會以支票或匯款方式支付買回價款。

二、封閉型基金
封閉型基金發行的單位數量是固定的,
所以必須等到有人想要出售受益憑證(購買證明),才能購買
買賣封閉型基金,很類似投資股票的方式,
很特別的ETF也是這樣的方式:
1.在證券商開戶
2.向營業員下單買賣
3.若買賣雙方價格吻合則成交

想知道更多完整內容可以參考這篇
->投資入門必看!新手到底要買股票還是買基金?
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股市拼場 發表於: 2020-04-17 18:13 |只看該用戶 4
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2020投資新手 發表於: 2020-10-15 11:52 |只看該用戶 5
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買基金0手續費己然是趨勢,
這間Fundswap基金下單平台,
全站基金下單0手續費外,0手續費很狂也,
我看其他平台有主打0手續費,但都有些不同的條件,
只有這間是全站0手續費,可以持續看看

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