搞定海外投資的8堂課:台股上沖下洗 小股民何去何從?

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元富期貨小靜 發表於: 2019-06-09 21:52 |只看樓主 1
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金管會鼓勵金融業投資ETN,台股添動能。 本報系資料庫
「滿天都金條,要抓哪一條?」剛開始進行海外投資,該如何選擇進場標的,的確不容易,因為世界主要國家股市「都很大」!其實,只要看懂指數,挑選標的並不難。

我剛踏入社會時,因為工作收入有限,閒暇時最大的興趣就是閱讀各種財經刊物,希望靠著微薄的積蓄,從投資股市中累積自己的財富。一段時間下來,雖然投資報酬率尚可,但市況不佳時,很難找到逆勢上揚的投資標的,只能「靜候落底」,然後「靜觀其變」,心中充滿了無奈。


偶然在雜誌上看到銀行引進一種新的投資方式,用少少的錢就可以投資海外,讓「你的錢,24小時都在賺錢」,這個標題讓我眼睛為之一亮,這種方法就是「定期定額投資」,標的是跨出國界的海外基金,終於有更多的選擇,可以解決谷底期動彈不得的痛苦!


我持續研究且投資海外市場,讓資金運用更有效率,而且台股受國際股市,特別是美股、陸港股的影響越來越深,「從世界看台灣」常可以領先市場一步,於是便增加更多的時間在國際財經領域。


搞懂美陸股市 接軌世界脈動


不過,「投資美股,就是投資全世界。」這個想法到底對不對?在全球品牌價值10大排行榜中,美國企業就占了8名,其中許多屬於未來趨勢型的產業,相較於台股缺乏指標性企業,投資美股更有機會跟上世界經濟脈動。


美國是地表上第一強國,在各產業都存在重量級的企業,富比士(Forbes)雜誌公布的2018年全球品牌價值100強排行榜,16個入榜的品牌國家中,美國拿走54個席位,可以看出其企業的重要性。因此投資美國股市,確實可以囊括不同產業領域的龍頭廠商,只是詳細觀察,還是會有其特色的區塊。


另外還有一個受矚目的投資區域,那就是中國。陸股的漲跌迅速,而且與台股連動程度越來越高,了解陸股逐漸成為資深投資人的重要功課。只是,剛開始看到中國上市公司的名稱一定會眼花撩亂,因為很多企業光看名字看不出個所以然,一時之間不知從何研究起。其實最好的方式,還是依照產業分類,就能避開對公司名稱不了解的煩惱。


適時停利停損 確保投資績效


停利停損主要是協助我們發現趨勢改變,並且保全資產,專注在「跌破」什麼價位時出場。因為多空環境可能已經反轉;而賺多少就出場,也有可能錯過多頭。綜合使用「移動停利(損)」的方式,不隨便出脫獲利,順著行情的推升而不斷變更停利停損點,就能賺取最大的波段利益。


「停利」意味停止獲利,「停損」就是停止損失。如何執行,牽涉到投資人的經驗及判斷能力。道理說來簡單,但是實際執行起來,卻是困難重重,原因在於違反人性,這個時候就特別需要執行力,因此我會強調訂定停利、停損點的機制,以確保投資成果不受影響,幫助自己立於不敗之地。


ETF是海外投資不可欠缺的工具,目前全球檔數已經有7,553檔,加上費用低廉和成分股透明的優點,一檔VT就可以投資全球股市,而且不用擔心有些較特殊領域,國內沒有引進相關的基金,也可以選擇不同的風格、區域、標的,如以色列、區塊鏈、美元指數等,達到希望的資產配置。近年Smart Beta ETF發展迅速,還具有主動創造報酬,規避波動風險的功能,槓桿、反向的ETF也十分齊全,對投資人來說,更是便利。


由於ETF追蹤指數,而指數包含了各個產業,由專業公司編纂的指數,的確為了解一個市場產業分布特性最簡便的方式。台股欠缺指標性企業,從不同的角度觀察海外市場,會有不同的看法,就等著有心的投資人前往尋寶。


借力使力 跟著大咖找標的


海外投資,選股有如大海撈針,要避免事倍功半,最好的方式就是「借力使力」,也就是借助專業法人機構投資研究的能力,追蹤投信發行的基金動向,縮短自己的研究時間,是最省時又省力的方式。


在這些年的海外投資過程中發現,一般投資人即使有興趣,也可能因為中文的相關資訊缺乏,因此遲遲不敢踏出第一步;再者,即使已經有了便利的「Google翻譯」減少語文障礙,但是迎面而來的海量資訊,如何消化運用,找到公開、免費又有用的資訊,是個大哉問。


要如何24小時都在賺錢?這是每個人的夢想,但是這怎麼可能?說起來不容易,但其實只要「讓錢去賺錢,而且在不同地方賺錢」,就能達成目標。人要休息,錢卻可以不眠不休;人,有時間地域的限制,資金卻是無國界。只要善用海外投資機會,就能繞著地球賺!

元富期貨郭靜宜【小靜】
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